代收付业务操作规程.pdfVIP

**分行代收付业务操作规程

试（行）

目录

第一章总则1

第二章机构和人员管理1

第一节机构管理1

第二节人员管理2

第章委托单位管理6

第四章预付资金管理11

第五章签约管理15

第一节个人用户签约管理15

第二节公司用户签约管理18

第六章缴费类业务21

第七章批量业务29

第八章营业前准备/日终处理50

第九章凭证管理50

第一节凭证操作流程51

第二节重要空白凭证表外科目核算54

第十章会计核算55

第十一章清算报表76

第十二章资金结算80

第十章差错调整85

第十四章附则89

第一章总则

第一条为规范中国邮政储蓄银行河南省分行代收付业务的管

理及操作，促进业务健康发展，有效防范操作风险，根据《中国邮政

储蓄银行代收付业务操作规程（试行）》、《中国邮政储蓄银行河南省

分行代收付业务管理办法（试行）》、及相关法律、规定，特制定本规

程。

第二条本规程适用于中国邮政储蓄银行各级分支机构及代理

营业机构C

第二章机构和人员管理

第一节机构管理

第条机构设置

中国邮政储蓄银行代收付业务操作通过邮政金融中间业务平台

完成。中间业务平台机构为五级机构设置，即总行、一级分行、二级

分行、一级支行、网点。

总行、一级分行、二级分行、一级支行为管理机构，网点为营业

机构。

第四条一般规定

（一）中间业务平台管理机构从公司系统内同步各级管理机构,

中间业务平台不维护管理机构名称等信息。公司系统新增、修改、删

除管理机构，在日终时同步更新中间业务平台管理机构。

（二）中间业务平台营业机构从储蓄系统、公司系统分别同步各

营业机构。中间业务平台不维护营业机构名称等信息。储蓄系统、公

司系统新增、修改、删除营业机构，在日终时同步更新中间业务平台

营业机构。

（）各级管埋机构可对本机构及辖内下级机构信息进行查询。

（四）各级管理机构可根据机构自身条件、业务发展状况、风险

评估等级等因素，控制指定辖内下级管理机构或营业机构允许或禁止

办理的交易。

第五条机构信息维护流程

（一）机构信息维护

1.功能说明

使用本交易可对机构基本信息进行查询，可对机构可办理的交易

权限进行维护。

2.操作流程

（1）总行、一级分行综合管理员使用“公共管理-机构信息维护”

对本级及辖内机构进行交易集控制。本交易须经综合主管授权。

2（）交易成功后，打印“机构维护信息表”，定期装订存档。

第二节人员管理

第六条人员设置

中间业务平台人员包括管理机构操作员和网点柜员。管理机构操

作员由中间业务平台管理，网点柜员由储蓄系统和公司系统分别管理。

中间业务管理机构操作员在总行、一级分行、二级分行、一级支

行分别设置，分为综合类、业务类、会计类、技术类。

综合类人员包括综合主管、综合管理员。

业务类人员包括业务主管、信用卡主管、业务管理员、信用卡管

理员、业务操作员、文件管理员、业务查询员。

会计类人员包括会计主管、清算主管、凭证主管、会计管理员、

清算管理员、凭证管理员。

技术类人员包括系统主管、系统管理员、技术主管、技术管理员。

系统主管、系统管理员只在总行设置c清算主管、清算管理员只

在总行、一级分行设置。文件管理员在一级支行设置。

综合管理员负责各级人员与机构的管理，综合主管负责对综合管

理员的操作授权。

业务管理员负责委托单位基本信息、业务参数的管理，业务主管

负责对业务管理员的操作授权。

业务操作员负责管理机构发起的批量