D农商行同业业务风险管理优化研究.pdf

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摘要I

ABSTRACTⅢ

第一章绪论1

1.1研究背景1

1.2研究意义2

1.2.1理论意义2

1.2.2实践意义2

1.3研究内容及方法2

1.3.1研究内容2

1.3.2研究方法3

1.4研究技术路线4

1.5创新点5

1.6不足5

第二章理论基础与文献综述7

2.1同业业务基础概念7

2.1.1同业业务定义7

2.1.2同业业务类型7

2.2商业银行风险及风险管理基础概念9

2.2.1商业银行风险概述9

2.2.2商业银行风险管理概述10

2.3研究理论基础10

2.3.1分业经营与混业经营理论10

2.3.2合作竞争理论11

2.3.3全面风险管理理论12

2.4文献综述13

2.4.1国外研究13

2.4.2国内研究14

2.4.3文献评述15

2.5本章小结15

第三章D农商行同业业务及风险管理现状17

3.1D农商行基本情况17

D农商行同业业务风险管理优化研究

3.2D农商行同业业务现状18

3.2.1D农商行主要同业资产类型19

3.2.2D农商行主要同业负债类型19

3.3D农商行同业业务风险管理现状20

3.3.1D农商行同业业务管理制度20

3.3.2D农商行同业业务管理部门职责20

3.3.3D农商行同业业务风险识别21

3.3.4D农商行同业业务风险抵御能力24

3.4D农商行同业业务风险管理的挑战26

3.4.1日趋严格的监管压力带来的管理挑战26

3.4.2竞争激烈的市场压力带来的管理挑战28

3.5本章小结30

第四章D农商行同业业务风险管理问题及原因31

4.1典型风险案例分析31

4.1.12019年包商事件导致信用风险31

4.1.22020年衍生品投资导致市场风险32

4.2盐城地区同业业务从业人员调研分析33

4.2.1调研设计33

4.2.2调研结果分析33

4.3D农商行同业业务风险管理问题39

4.3.1交易对手管理流于形式39

4.3.2业务制度办法有待完善39

4.3.3前中后台人员综合素质不足40

4.3.4科技支持力量薄弱41

4.4D农商行同业业务风险管理问题原因分析41

4.4.1交易对手受市场影响大41

4.4.2风险防范模式较为落后42

4.4.3人才队伍建设与业务需求不匹配43

4.4.4科技系统约束43

4.5本章小结44

第五章制定D农商行同业业务风险管理优化策略45

5.1D农商行风险管理优化原则45

5.1.1坚持以合规风控为前提的管理原则45

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5.1.2坚持业务风险可控的管理原则45

5.1.3坚持同业业务发展