2025年银行客户经理岗位职责(9篇).pdfVIP

操千曲尔后晓声，观千剑尔后识器。——刘勰

银行客户经理岗位职责（9篇）

银行客户经理职责篇一

1、做好前期的客户接待及准备工作，受理客户提出的贷款申请，

收集有关资信等信息资料，对申请人所申请贷款的合法性、合规性、

安全性和盈利性进行调查，并对调查内容的真实性负责，撰写可行性

报告，进行分析，呈述己见。调查的`主要内容有：

（1）调查和验证贷款申请人提供的身份证明及人品，申请人的

主体资格等基本情况、产品市场、财务状况以及库存等情况，掌握贷

款的真实用途，调查验证贷款申请人的经营状况及偿债能力等。

（2）调查核实抵押物、质物的权属、价值及实现抵押权、质权

的可性性、合法性等。

（3）调查核实担保人的担保资格、代偿能力和资信情况。

（4）需要调查的其他资料。

2、负责接收贷款客户移交的符合公司要求的客户资料，审查资

料是否齐全，并将符合要求的资料整理分类；

3、负责做好尽职调查的工作，对审查合格的项目，及时登记台

帐，出具可行性报告填写立项审批表后并及时提交部门经理审核。

4、准备与客户签定的合同并填写各种合同文本及相关法律文书

附件，保证客户资料的完整及真实性；

5、联系有意向的投资客户，与投资客户沟通，推荐及介绍项目。

6、通知投融资客户前来办理合同签字、抵押手续及缴纳相关费

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天将降大任于斯人也，必先苦其心志，劳其筋骨，饿其体肤，空乏其身，行拂乱其所为。——《孟子》

用，协助财务部张玉琴办好他项。

7、负责解答客户的疑问。做好融资与投资业务的咨询＜.＞服务

并做好登记并每天及时汇总至部门经理，并尽可能解决客户在投融资

过程中遇到的困难。

8、随时掌握贷款客户到期、逾期情况，配合财务部做好清收前

的准备工作，并与投资客户进行沟通。

9、做汇报后管理工作，对本周已对接的业务或已接待的业务汇

总，报送部门经理进行存档，定期对已贷款或已投资客户进行回访。

10、及时发现业务操作过程中存在的问题，对在审查过程中发现

的可疑资料，及时将情况汇报部门经理；

11、对重大复杂的贷款项目，有针对的参与前期的调查工作，及

时了解、掌握情况；

12、对接管的业务及时进行跟踪、调查、分析，出具书面意见或

调查结果，为公司采取措施提供合理的依据；

13、负责协调和客户的关系，维持优质客户的关系；

银行公司客户经理岗位职责篇二

1、负责纂写和收集与民营银行设立相关的各种资料；

2、负责向银监会报送各种银行设立资料；

3、负责与潜在客户进行面对面沟通，对客户的资信状况做出全

面了解，向客户推荐适合的融资方案；

4、独立完成与客户的沟通和协议的达成，并配合银行后台履行

协议；

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去留无意，闲看庭前花开花落；宠辱不惊，漫随天外云卷云舒。——《幽窗小记》

5、负责指导见习金融顾问与客户的沟通，培训见习金融顾问专

业知识和洽谈技巧；

6、完成上级领导交给的其他工作。

银行客户经理岗位职责篇三

工作职责：

1、团队管理：领导团队成员按时保质达成既定工作目标，形成

学习型团队，整体业务能力提升；