2025年银行职业规划职业规划3篇(多篇).pdfVIP

不飞则已，一飞冲天；不鸣则已，一鸣惊人。——《韩非子》

银行职业规划职业规划3篇

银行职业规划职业规划篇1

银行的薪资待遇和福利以及工作所具备的稳定性质令很多

职场人向往，但银行人也需面临一个问题，就是在单位里多少也

会讲究资历、排辈，所以大家说的从业经验、工作经历就很重要，

如果要在工作岗位上有计划赢得高职位，银行资历和经验是前

提，一些专业资格证也必须要具备，如专门的`会计从业资格证、

银行从业资格证。

同时，银行工作竞争很大，要想在银行工作中长久发挥自己

的才能，在工作中游刃有余，好的职业生涯规划很重要。除了需

要给自己定工作方向，参加银行安排组织的培训和学习业务也很

重要，等业务熟练之后，可以根据自身的所长和能力，去选择工

作方向，比如去做理财规划、资产管理、投资风险分析或者业务

营销工作。在选择自己擅长和爱好的工作岗位方面，依据自己的

业务所长来规划职场生涯就等同于规划自己的人生。

所以，对于从事银行工作的员工来说，要有个好的职业规划

不仅是在规划自己的人生，更是助力工作成长和进步的助推器。

银行人才需要具备的能力

人人好公，则天下太平；人人营私，则天下大乱。——刘鹗

各行各业都存在一定程度的竞争现实，银行也不例外。虽然

银行一再强调专业营销、专业服务，所以金融产品的销售与客户

服务是银行就被看的很重要，也绝对占主要地位。

工作中，首先要具备很好的营销能力，更要善于跟客户交流

沟通，做到这两点就会在银行职场受欢迎;而在专业方面，银行

对工作要求和规定并不是很死。但从学历、一些硬性的标准来说

是非常严格的，对英语也是有要求的，这些就是硬性标准，比如，

在面对办理一些外籍客户业务时，要求英语就绝对不过分。对于

其他标准，比如表达能力强、善于沟通等，这些条件是基本的要

求。

如今多数银行的理财经理都必须要拿到AFP(金融理财师)或

CFP(国际金融理财师)的证件，只有拿到这两个证书才能真正成

为理财部的业务精英，先拿到AFP，这是第一步，随后还要考CFP，

这是第二阶段。假如真的获得了CFP，那么就可能成为单位或金

融机构里面的业务“主心骨”，这样不仅提高了自己的职场竞争

力，同时也达到了各大银行之间相互挖掘人才的标准，同时，也

会将此证书作为衡量理财经理的一个基本考核标准。

如果遇到行业内跳槽的问题，高职位对外“挖人”的情况并

不多，反而是在内部提拔更有效，所以拿到AFP、CFP证书的理

财经理们注意了，如在基层工作或在其他岗位工作几年的员工，

去留无意，闲看庭前花开花落；宠辱不惊，漫随天外云卷云舒。——《幽窗小记》

如果您的业绩不错，大客户维护的也不错，还是有机会可以往上

提拔的，但必须要做到每一步的规划都谨慎周密。

如果工作岗位是客户经理，刚开始也许很辛苦，但如果有客

户资源可能就会轻松些，有资源关系再去开拓市场，精神压力也

会小一些，客户经理的工作目标就是业绩任务。如果再拉些存款

放在银行，领导也会觉得员工努力工作有了成绩。所以，工作中

要搞清楚自己在什么环境下工作，需要怎么面对自己未来工作中

的各种情况或压力，不同环境还有不同的工作规划。

例如，柜面、对公业务、对私业务，营销方面的工作，还有

有信贷客户经理、VIP客户经理或个贷客户经理，能把这些工作

做好的前提就需要了解自己适合哪方面性质的工作，当走到这个

环节的时候就要积极主动发挥自己的优势和特点了，力争在所工