2025年银行案防工作难点和不足集合10篇.pdfVIP

学而不知道，与不学同；知而不能行，与不知同。——黄睎

银行案防工作难点和不足集合10篇

【篇一】银行案防工作难点和不足

9月份以来，平湖农村合作银行开展了“依法合规爱岗敬业”专题教育活动。本人

深入学习了《商业银行操作风险管理指引》、《商业银行合规风险管理指引》、《浙江

省农村合作金融系统合规政策》等规章制度，从中得到不少启迪，再联系实际工作，收

获良多、值得深思。近年来，平湖农村合作银行持续开展案件专项治理、员工违规行为

排查、操作风险排查、合规文化建设，通过内控与合规建设年、“4+2”廉洁合规风险

防控模式现在推进会等工作的开展，员工风险意识和案件防控意识得到了增强，案件防

控工作的氛围已经形成，案件防控工作取得的成效是明显的。但是，由于案件防控工作

是一项长期的任务，从近年来各家银行发生的案件看，本行案件防范工作不容放松、责

任重大。本行案件防范工作存在的问题有以下方面：

一、员工防范意识不够。在基层一些网点，部份员工的风险防范意识、法律意识和

自我保护意识较为薄弱，信任代替纪律，习惯代替制度，情面代替管理等现象仍有发

生，具体表现在：个别员工交接留于形式，授权操作马虎，同事违规违纪与已无关，不

愿意、不敢向领导反映等。

二、个别管理人员履职不到位。在业务发展与案件防控“二手抓、一肩挑”方面，

部分管理者重业务轻管理、重营销轻合规、重业务风险轻案件防范。在个别管理者心目

中，案防工作并没有摆在重要位置，案防工作往往讲起来重要，做起来次要。对案件防

范工作思想上不重视，教育传导不到位，应付检查多自觉执行少，被动执行多主动执行

少。分析其原因，这里除了有个人思想认识方面的因素，也有考核管理导向的原因。虽

然目前情况下，在考核评价中层干部内控管理方面也有与绩效挂钩，但其权重比例占得

比较低，对内控管理方面大都采用倒扣分方式，只要不出事情、不出

案件，就不会扣分。而支行内控管理做得好，既没有奖励挂钩，也没有奖励的具体

体现。所有这些，在考核导向上影响着支行业务营销与内控管理之间精力分配的失衡与

顾此失彼。

吾日三省乎吾身。为人谋而不忠乎?与朋友交而不信乎?传不习乎?——《论语》

三、员工行为的分析评价管理缺乏特别行之有效的好方法。在员工行为分析评价管

理方面，存在着走形式的多，全面细致分析少；就事论事的多，深入展开分析少；工作

时间段分析多，八小时外分析少。如何加强和做好对员工行为分析评价，特别是做好对

中层干部行为的分析评价，其方法与办法在实际工作中还比较缺乏。

四、监管检查力度不够。网点自身的自律与监管是案防的第一道防线，这是最主要

的。但在部分网点，负责人忙于抓业务营销，轻视管理，有些会计主管忙于应付日常事

务，现场监管也存在薄弱环节。另外，客观上也确实存在因会计主管休息、开会等不在

岗时段的监管盲区与空白时段。

结合学习内容，本人认为做好案防工作有以下对策：

一、突出全员安全防范教育，切实增强员工防范意识。要采取多种形式着力抓好员

工安全防范教育，要教育员工爱岗敬业、遵纪守法、珍惜职业，将自身价值实现与平湖

合行发展紧密结合，努力提高员工业务水平和预防各种风险事故的能力，从源头上控制

员工违规违纪的发生。

二、进一步重视做好全员行为排查工作，特别是要重视抓好中层干部行为排查工

作。每季一次员工行为分析排查作为一项常规性工作，必须坚持严格执行，按照一级抓

一级的要求，抓好全员排查。要建立健全分析排查机制，要明确参加分析排查人员结

构，明确分析排查的部门，明确主管责任。同时要创新分析排查的方式，对于排查方式

既要管用，又要简便实用。在内部分析排查的同时，也要重视做好外部客户走访了解，

对于重要岗位、重点人员更要进行细致评议排查。

三、整合监管资源，着力加强自律监管。目前自律监管都是以条线各自开展，对于

管理部门而言，一方面也存在着要积极开拓业务，抓市场营销，从这一层面讲这些部门

也是“运动员”，但从抓好监管层面讲，这些部门又是“裁判员”，如何来处理好二者

的平衡？同时，各自为政的监管方式，还存在重复监管、人力资源浪费、基层接待压力