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全面风险管理办法

第一章总则

第一条为了促进有限公司（以下简称集团公司）规范经营，有效防范和化

解经营风险，保证集团公司各项业务和整体经营的持续、健康发展，根据国务院

国资委《中央企业全面风险管理指引》的规定，结合集团公司实际情况制定本办

法。

第二条本办法所称风险，是指在集团公司未来发展过程中，各种不确定性

对集团公司实现发展规划和经营目标的影响。

第三条本办法所称全面风险管理，指集团公司围绕发展规划和经营目标，

通过在经营管理的各个环节和过程中执行风险管理的基本流程，培育良好的风险

管理文化，建立健全全面风险管理体系，包括风险管理的组织体系、风险管理策

略、风险理财措施、风险管理信息系统和内部控制系统，从而为实现风险管理的

总体目标提供合理保证的过程和方法。

第四条本办法适用于集团公司（含各职能部门、各分公司）、全资及控股

子公司的风险管理工作。

第二章风险管理的目标与原则

第五条风险管理的总体目标：

（一）确保将风险控制在与发展规划和经营目标相适应并可承受的范围内；

（二）确保集团公司与各分公司、各控股子公司之间实现真实、可靠、完整、

及时的信息沟通；

（三）确保经营的合法合规及集团公司内部规章制度的贯彻执行；

（四）确保集团公司资产的安全和完整，增强经营管理的有效性，提高经营

活动的效率和效果，降低实现经营目标的不确定性；

（五）确保集团公司建立针对各项重大风险发生后的危机处理计划，保护集

团公司不因灾害性风险或人为失误而遭受重大损失。

第六条集团公司风险管理应当遵循全面性和针对性相结合的原则。全面性

就是要做到事前、事中、事后控制相统一，使风险管理覆盖到集团公司的所有部

门、单位和人员，渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节，确保不存在风险

管理的空白、漏洞和死角；针对性就是要从实际出发，以对重大风险、重大事件

（指重大风险发生后的事实）的管理和重要流程的内部控制为重点，抓住关键环

节，有针对性地按照基本流程实施风险管理。

第三章风险管理基本流程

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第七条风险管理基本流程为：

（一）收集风险管理初始信息；

（二）进行风险评估；

（三）制定风险管理策略；

（四）提出和实施风险管理解决方案；

（五）风险管理的监督与改进。

第八条风险管理初始信息。集团公司的各职能部门、各单位（含分公司、

控股子公司，下同）应按照职责分工，广泛、持续不断地收集与本公司风险和风

险管理相关的内部、外部初始信息（包括历史数据和未来预测），并进行必要的

筛选、提炼、对比、分类、组合，以便进行风险评估。

第九条风险评估。集团公司的各职能部门、各单位应对所收集的风险管理

初始信息和各项业务管理及其重要业务流程按照风险辨识、分析、评价三个步骤

进行风险评估，并对风险管理信息实行动态管理。

第十条风险管理策略。集团公司根据自身条件和外部环境，围绕发展规划，

确定风险承受度、风险管理有效性标准，选择风险承担、风险规避、风险转移、

风险转换、风险对冲、风险补偿、风险控制等适合的风险管理工具的总体策略，

并确定风险管理所需人力和财力资源的配置