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金融行业风险控制要点与措施

TOC\o1-2\h\u9780第1章风险控制概述 4

111711.1风险控制的意义与目标 4

152961.2风险控制的基本原则 4

109741.3风险控制的框架体系 4

15632第2章风险识别与评估 5

281672.1风险识别方法 5

209722.2风险评估方法 6

311182.3风险分类与排序 6

8613第3章信用风险管理 6

167983.1信用风险的识别与评估 6

310833.1.1信用风险识别 7

106353.1.2信用风险评估 7

303383.2信用风险控制措施 7

30143.2.1信贷审批与授信管理 7

232763.2.2担保管理 7

302933.2.3信贷后管理 8

103623.3信用风险监测与报告 8

266533.3.1信用风险监测 8

157243.3.2信用风险报告 8

32138第4章市场风险管理 8

181794.1市场风险的识别与评估 8

121114.1.1市场风险类型分析 8

168204.1.2风险评估方法 8

72574.1.3风险评估流程 9

153244.2市场风险控制措施 9

246204.2.1风险分散 9

304994.2.2风险对冲 9

166984.2.3风险规避 9

97154.2.4风险承担 9

79344.3市场风险监测与报告 10

116934.3.1风险监测 10

15004.3.2风险报告 10

23429第5章操作风险管理 10

161535.1操作风险的识别与评估 10

105325.1.1操作风险识别 10

95675.1.2操作风险评估 11

224075.2操作风险控制措施 11

27395.2.1加强内部控制 11

65825.2.2提高员工素质 11

89005.2.3优化信息系统 11

57015.2.4建立外部风险应对机制 11

156065.3操作风险监测与报告 11

321845.3.1监测 11

132185.3.2报告 11

9545第6章合规风险管理 12

251726.1合规风险的识别与评估 12

206426.1.1法律法规识别：梳理金融行业相关的法律法规，包括但不限于银行法、证券法、保险法、反洗钱法等，保证业务开展符合国家法律法规的要求。 12

171786.1.2行业规范识别：关注金融行业监管政策、自律性组织规定及市场惯例，保证业务操作符合行业规范。 12

272626.1.3内部规章制度识别：分析金融机构内部各项规章制度，包括内部控制制度、操作流程、风险管理策略等，保证内部管理合规。 12

48916.1.4合规风险评估：采用定性与定量相结合的方法，对已识别的合规风险进行评估，包括风险的概率、影响程度、潜在损失等。 12

110986.2合规风险控制措施 12

84606.2.1建立合规组织架构：设立合规管理部门，明确合规职责，形成合规管理的组织保障。 12

262616.2.2制定合规政策和程序：制定合规政策和操作规程，保证业务开展符合法律法规、行业规范及内部规章制度。 12

154336.2.3加强合规培训与宣传：开展合规培训和宣传活动，提高员工合规意识，降低合规风险。 12

147736.2.4建立合规风险监测系统：利用科技手段，对业务流程进行实时监控，发觉异常情况及时处理。 12

126836.2.5加强合规风险评估与应对：定期开展合规风险评估，针对高风险业务或环节，制定相应的风险应对措施。 12

303766.3合规风险监测与报告 12

272976.3.1合规风险监测：通过建立合规风险监测指标体系，对合规风险进行定期监测，保证合规风险处于可控范围内。 13

105556.3.2合规风险报告：制定合规风险报告制度，定期向管理层报告合规风险状况，为决策提供依据。 13

124316.3.3异常情况报告：发觉合规风险异常情况时，及时向管理层报告，并采取相应措施。 13

228136.3.4合规风险整改：针对监测与报告中发觉的问题，及时制定整改措施，保证合规风险得到有效控制。 13

19454第7章流动性风险管理 13

299947.1流动性风险的识别与评估 13