2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库及参考答案（巩固）.docxVIP

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库

第一部分单选题(500题)

1、关于发起式基金的成立及存续条件，以下说法中正确的是（）。

A.发起资金不得少于3000万元人民币

B.发起式基金合同生效3年后，若持有人数量低于200人的，基金合同自动终止

C.发起式基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元人民币的，基金合同自动终止

D.基金份额持有人可少于200人

【答案】：C

2、下列关于基金份额登记流程的说法错误的是()。

A.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样

B.QDII通常是T+1日登记，而QFII基金则通常是T+2日登记

C.T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点

D.T日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构

【答案】：B

3、(2016年)以下关于道德与法律的联系的说法错误的是（）。

A.目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性

B.内容相同。有些行为既是违反法律的又是违反道德的，而有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德

C.功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。法律在约束力上对道德具有补充作用

D.相互促进。法律对传播道德具有促进作用

【答案】：B

4、关于私募基金的回访，下列说法说法不正确的。（）

A.募集机构在投资冷静期内进行的回访确认无效

B.确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失，属于回访的内容之一

C.投资者在募集机构回访确认成功后，有权解除基金合同

D.未经回访确认成功，投资者交纳的认购基金款项不得由募集账户划转到基金财产账户或托管资金账户

【答案】：C

5、以4Ps为核心的营销组合策略不包括（）。

A.产品策略

B.价格策略

C.促销策略

D.市场策略

【答案】：D

6、关于基金公司信息系统管理，下列做法错误的是（）。

A.用户密码定期更换

B.数据库密码和操作系统密码分人保管

C.软件开发人员介入实际的业务操作

D.信息技术系统应当定期稽核检查，完善业务数据保管等安全措施

【答案】：C

7、关于投资者教育的表述中，以下说法正确的是（）

A.投资者教育工作与投资者咨询业务基本相同

B.因监管目标、投资者成熟度和可使用的资源不同，投资者教育并没有一个固定的模式

C.证券经营机构的投资者教育工作主要集中在销售和投资者服务环节，并不需要纳入所有的业务环节中

D.开展投资者教育工作是对市场参与者监管工作的替代

【答案】：B

8、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，按照法规要求，需要注意如下事项（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C

9、基金从业人员向客户推荐、销售基金时，以下行为错误的是（）。

A.了解客户的财务状况、投资风险、流动性要求

B.了解客户的投资需求和投资目标

C.向所有客户推荐业绩优良的股票基金

D.根据客户风险承受能力向客户推荐基金

【答案】：C

10、针对具体业务部门，公司应建立具体的风险控制指标体系，并以主要绩效指标进行风险衡量和考绩，使风险控制具有客观性和可操作性。体现了公司风险管理的（）原则。

A.适时性

B.独立性

C.全面性

D.定性和定量相结合

【答案】：D

11、下列关于基金机构投资者的说法错误的是（）。

A.一般具有较为雄厚的资金实力

B.由证券投资专家进行管理

C.一个有独立法人地位的经济实体

D.主要投资于单个基金

【答案】：D

12、关于基金管理人的内部治理结构，以下表述错误的是（）。

A.股东会、重事会、监事会和高级管理人员职责权限要明确

B.公司监事与高级管理人员应相互独立

C.基金管理人股东会与董事会职能可以重叠以最小化治理成本

D.基金管理人应当建立良好的内部治理机构

【答案】：C

13、(2016年)基金销售渠道审慎调查的内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：B

14、关于基金的处理方式，以下说法正确的是（）。

A.在募集期届满后10日内，由管理人返还投资者已缴纳的款项

B.仅返还投资者净认购金额

C.管理人、托管人、销售机构有权在募集资金中计提因募集行为而产生的费用和应得的报酬

D.除需要返还投资者已缴纳的投资本金外，还应加计银行同期存款利息补偿投资