2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库及完整答案（易错题）.docxVIP

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库

第一部分单选题(500题)

1、（2017年真题）中国证券登记结算有限责任公司（下列简称“中登”）将确认的基金份额登记至投资者账户后，需要把确认后的申购赎回信息发送至相关机构，需由中登直接发送申购赎回信息的机构不包括（）。

A.基金股东

B.代销机构总部

C.基金托管人

D.基金管理人

【答案】：A

2、信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于()。

A.重大遗漏

B.不当竞争

C.虚假记载

D.误导性陈述

【答案】：C

3、根据有关规定，当证券交易所在日常监控中发现基金存在异常交易行为时，应该报送给（）。

A.中国证监会

B.基金业协会

C.中国证监会在证券交易所所在地的派出机构

D.中国证监会在基金公司主要办公场所所在地的派出机构

【答案】：A

4、甲是基金管理公司A的基金经理，甲的朋友乙是上市公司B的董事长，当B非公开增发股票时，按照职业道德规范要求，甲的正确做法是（）。

A.甲通过其配偶的证券账户，利用朋友关系与职务优势，参与B增发为自己牟取利益

B.甲考虑和乙是朋友关系，就利用自己管理的基金参与B的增发

C.在非公开增发方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金按较高价格增发

D.甲以客观的专业分析’做出所管理的基金是否参与B增发的决定

【答案】：D

5、（2017年真题）某投资者赎回开放式基金2万份，对应的赎回费率为1％，赎回当日基金单位净值为1．10元，则基金可得净赎回金额为（）元。

A.21800

B.20800

C.21780

D.19800

【答案】：C

6、保障基金份额持有人合法权益的重要环节是（）

A.基金份额登记

B.基金资产净值登记

C.基金总额登记

D.基金资产总值登记

【答案】：A

7、关于基金销售费用结构的内容，下列表述错误的是（）。

A.为保证公平，基金管理人对选择前端收费方式的投资人要设置同一费率标准

B.基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取相应的赎回费

C.为鼓励长期持有，基金管理人对选择后端收费方式的投资人可以根据持有时间长短适当优惠

D.认购费和申购费可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式

【答案】：A

8、下列选项中，不属于基金公司内部控制制度的原则是（）

A.健全性原则

B.有效性原则

C.成本效益原则

D.适用性原则

【答案】：D

9、下列关于职业道德具有的特征，说法不正确的是（）。

A.特殊性

B.规范性

C.约束性

D.具体性

【答案】：C

10、(2017年)通过专业服务为保险资金、社会保障基金、企业年金和养老金等提供长期投资，实现保值增值，主要体现了证券投资基金（）的作用。

A.优化金融结构，促进了经济增长

B.严格合格投资人的识别和认定

C.完善了金融体系和社会保障体系

D.为中小投资者拓宽投资渠道

【答案】：C

11、（2016年真题）基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（）人民币，且在境外资产管理行业从业10年以上。

A.3000万元

B.5000万元

C.1亿元

D.2亿元

【答案】：A

12、基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当（）。

A.确保投资者的利益优先

B.确保个人的利益优先

C.确保所在机构的利益优先

D.回避

【答案】：A

13、下列哪项不属于基金的市场主体。（）

A.基金投资机构

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金销售机构

【答案】：A

14、(2017年)基金管理人的内部控制机制包括多个层次，下列属于基金管理人内部控制机制的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B

15、关于开放式基金的申购赎回，投资者甲认为，开放式基金的申购赎回只能通过基金管理人的直销中心进行。投资者乙认为，任意时间都可以办理开放式基金的申购赎回业务。

A.甲的观点错误，乙的观点正确

B.甲的观点正确，乙的观点错误

C.甲、乙的观点都正确

D.甲、乙的观点都错误

【答案】：D

16、在我国，证券投资基金的基金管理人、基金托管人和基金持有人之间的权利义务由（）确定。

A.基金公司章程

B.基金托管协议

C.基金合同

D.基金招募说明书

【答案】：C

17、()年，美国《证券法》要求基金募集时必须发布招募说明书，对基金进行描述。

A.1933

B.1987

C.2003

D.1998

【答案】：A

18、基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10