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2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库

第一部分单选题(500题)

1、下列（）不符合基金销售从业人员应具有的条件。

A.取得基金从业资格

B.必须具备相关的基金从业经验

C.由所在机构进行执业注册登记

D.经基金管理人或者基金销售机构聘任

【答案】：B

2、混合型基金不包括（）。

A.偏股型基金

B.偏债型基金

C.平衡型基金

D.配置型基金

【答案】：D

3、T日买入LOF基金份额自（）日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

A.T

B.T+2

C.T+1

D.T+3

【答案】：C

4、以下关于信托公司资产管理业务的合格投资者，说法错误的是（）。

A.投资一个信托计划的最低金额不少于200万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织

B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人

C.个人收入在最近3年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近3年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人

D.能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人

【答案】：A

5、基金在宣传推介材料时，下列说法错误的是（）。

A.不得登载单位或者个人的推荐性文字

B.登载基金的过往业绩

C.承诺收益或承担损失

D.增加风险提示

【答案】：C

6、对从业人员来说，下列做法不符合诚实守信要求的是（）。

A.不欺诈客户

B.坚持诚信的无条件性原则

C.自觉抵制内幕交易和操纵市场的行为

D.与同行进行正当竞争

【答案】：B

7、普通基金净值公告主要是基金（）等信息。

A.资产净值

B.份额净值

C.份额累计净值

D.以上都是

【答案】：D

8、(2017年)除（）以外，下列基金均可采用“场外认购及场内认购”等两种方式进行基金认购。

A.封闭式基金

B.LOF

C.ETF

D.分级基金

【答案】：A

9、非公开募集基金管理人实行登记制度，需向（）登记。

A.中国证监会

B.中国人民银行

C.基金业协会

D.中国银监会

【答案】：C

10、（）是基金业协会的执行机构。

A.会员大会

B.理事会

C.董事会

D.监事会

【答案】：B

11、关于LOF和ETF的特征，以下描述错误的是()

A.LOF和ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点

B.LOF和ETF通常为主动管理型基金

C.ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票

D.LOF的申购和赎回只能是基金份额与现金对价

【答案】：B

12、基金合同应当约定给投资者设置不少于（）小时的投资冷静期。

A.12

B.24

C.36

D.48

【答案】：B

13、(2017年)某基金宣传材料有如下内容：“基金单位净值达到1．110后开放申购，基金公司销售人员向投资者承诺基金会净值归一，以便投资者在同一起跑线上享受投资收益，欲购从速。”下列表述正确的是（）。

A.在不损害投资者权益的前提下，可以使用净值归一作为基金推介方式

B.净值归一符合保护投资者原则

C.不可以使用“欲购从速”强调集中营销的表述

D.销售人员的承诺不属于业绩承诺，不构成违规承诺

【答案】：C

14、基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重()。

A.审慎的对投资者进行调查

B.对投资的风险进行评价

C.根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品

D.对投资者进行投资知识教育

【答案】：C

15、下列关于基金投资顾问机构的叙述中，错误的是()。

A.按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议

B.是从事基金投资顾问活动的机构

C.可以以任何方式承诺或者保证投资收益，且不得损害服务对象的合法权益

D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据

【答案】：C

16、（2016年真题）对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，应（）。

A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人

B.以基金公司的风险准备金作为担保

C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认

D.隐瞒风险

【答案】：C

17、（）包含两类重要信息，分别是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查和协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。

A.基金公告

B.基金招募说明书

C.基金合同

D.基金托管协议

【答案】：D

18、内部控制制度的主要内容不包括()。

A.内控大纲

B.基本管理制度

C.部门业务规章

D.业务执行规范

【答案】：D

19、目前，我国公募证券投资基金全部是（