2025年个人理财-终结性考核.pdfVIP

天将降大任于斯人也，必先苦其心志，劳其筋骨，饿其体肤，空乏其身，行拂乱其所为。——《孟子》

个人理财终结性考核-辅导资料

1.理财目标是制订理财方案所要实现的愿望。理财目标是制定理财方案的基础，

所以客户的理财目标必须具有

[单选题]

A.真实性

B.准确性

C.现实性

D.可行性

解题思路：C

2.保险策划的目的即在于通过对客户客户经济状况和保险需求的深入分析，帮

助客户选择合适（），并确定期限和金额。

[单选题]

A.保险公司

B.保险产品

C.受益人

D.保险代理人

解题思路：B

3.单利和复利的区别在于

[单选题]

A.单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日

B.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分

C.单利属于名义利率，而复利则为实际利率

D.单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算

解题思路：D

4.在普通年金现值系数的基础上，期数减1、系数加1的计算结果，应当等于

[单选题]

A.递延年金现值系数

B.预付年金现值系数

C.永续年金现值系数

D.以上都不正确

解题思路：B

子曰:“知者不惑，仁者不忧，勇者不惧。”——《论语》

5.房地产投资的风险不包括

[单选题]

A.交易风险

B.意外风险

C.利率风险

D.信用风险

解题思路：D

6.保险人在约定的期限内或在指定人的生存期限内，按照一定的周期给付年金

领取者一定数额保险金的一种传统人寿保险产品是指

[单选题]

A.年金保险

B.分红保险

C.投资连接保险

D.万能人寿保险

解题思路：A

7.中年段个人证券理财的资产配置策略建议是

[单选题]

A.基金50%，股票40%，国债10%

B.基金50%，股票30%，国债20%

C.基金40%，股票20%，国债40%

D.基金40%，股票40%，国债20%

解题思路：D

8.一般在繁荣期之后出现，经济活动放缓，国民生产总值增长率递减，失业率

上升，通胀率下降，居民开始对经济和职业前景产生忧虑，逐步减少消费支出。

这一阶段属于经济周期中

[单选题]

A.萧条期

B.调整期

C.萎缩期

D.衰退期

天行健，君子以自强不息。地势坤，君子以厚德载物。——《周易》

解题思路：D

9.理财目标是制订理财方案所要实现的愿望。理财目标是制定理财方案的基础，

所以客户的理财目标必须具有

[单选题]

A.真实性

B.准确性

C.现实性

D.可行性

解题思路：C

10.一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，具有保值增值的作用的是。

[单选题]

A.固定收益证券

B.现金

C.黄金

D.储蓄

解题思路：C

11.债券投资的风险有

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