2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库【基础题】.docxVIP

2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库

第一部分单选题(500题)

1、企业的土地资产处置方案除国务院批准改制的企业报国土资源部审批外，其他应报土地所在的（）审批

A.县级以上人民政府

B.省级以上人民政府

C.县级以上国土资源行政主管部门

D.省级以上国土资源行政主管部门

【答案】：D

2、下列不属于商业银行的战略风险体现的是()。

A.商业银行战略目标缺乏整体兼容性

B.为实现这些目标而制定的经营战略存在缺陷

C.为实现战略目标对竞争对手造成损害

D.为实现目标所需要的资源匮乏

【答案】：C

3、以下关于经风险调整的资本收益率在经营管理活动中的作用，说法错误的是（）。

A.在单笔业务层面上，RAROC可用于衡量一笔业务的风险与收益是否匹配，为商业银行决定是否开展该笔业务以及如何进行定价提供依据

B.使用经风险调整的业绩评估方法，不利于在银行内部建立正确的激励机制

C.在资产组合层面上，商业银行在考虑单笔业务的风险和资产组合效应之后，可依据RAROC衡量资产组合的风险与收益是否匹配，及时对RAROC指标出现明显不利变化趋势的资产组合进行处理

D.在商业银行总体层面上，RAROC指标可用于目标设定、业务决策、资本配置和绩效考核等

【答案】：B

4、假设某商业银行2010年6月末交易账户利率风险VaR值为552万美元，汇率风险VaR值为79万美元，如不考虑股票风险和商品风险，则这家商业银行交易账户的VaR总值最有可能为（）。

A.等于632万美元

B.大于631万美元

C.小于631万美元

D.小于473万美元

【答案】：C

5、下列对单一客户授信集中度中集团客户特征的表述，不正确的是（）。

A.主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的

B.共同被第三方企事业法人所控制的

C.在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人而非被其他企事业法人控制的

D.存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的

【答案】：C

6、商业银行为了获取盈利而在正常范围内建立的“()”的资产负债期限结构(或持有期缺口)，被认为是一种正常的、可控性较强的流动性风险。

A.借短贷短

B.借长贷长

C.借短贷长

D.借长贷短

【答案】：C

7、账面减值是指（）。

A.因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚。如违反产业政策等

B.由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接毁坏和价值的减少。如洪水等导致账面价值减少

C.由于偷盗、欺诈、未经授权活动等操作风险事件所导致的资产账面价值直接减少，如内部欺诈导致的销账等

D.由于内部操作风险事件，导致商业银行未能履行应承担的责任造成对外的赔偿。如因银行自身业务中断等

【答案】：C

8、下列是市场准入应该遵循的原则的是()

A.便民

B.合理

C.守法

D.诚信

【答案】：A

9、风险管理委员会通常需要的风险监测报告类型是（）。

A.整体风险报告

B.头寸报告

C.最佳避险报告

D.以上均不是

【答案】：C

10、()承担了风险识别、风险计量、风险监测的重要职责，而各级风险管理委员会承担风险控制决策的最终责任。

A.董事会

B.风险管理部门

C.监事会

D.财务控制部门

【答案】：B

11、根据《商业银行资本管理办法（试行）》，最低资本要求，核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为（）。

A.3%、4%和6%

B.4%、5%和7%

C.5%、6%和8%

D.6%、7%和9%

【答案】：C

12、下列各项中，不属于内部欺诈事件的是()。

A.多户头支票欺诈

B.内幕交易

C.交易品种未经授权(存在资金损失)

D.银行内部发生的环境安全性事件

【答案】：D

13、操作风险内部流程方面主要表现为（）。

A.外包商不履责

B.信息科技系统和一般配套设备不完善

C.违反用工法律

D.产品服务缺陷

【答案】：D

14、某商业银行可用稳定资金为5000万元，所需稳定资金为3000万元，则净稳定资金比例为（）。

A.166.67％

B.118.33％

C.113.95％

D.126.56％

【答案】：A

15、（2019年真题）商业银行将大量的短期负债用于长期贷款最有可能产生（）。

A.市场风险

B.声誉风险

C.信用风险

D.流动性风险

【答案】：D

16、商业银行可以采取()措施进行操作风险缓释。

A.放弃衍生产品创新

B.外包数据备份业务

C.实行差错率考核

D.改变市场定位

【答案】：B

17、若（），则银行可能在某