P2P网贷平台合规管理与风险控制方案制定.docVIP

P2P网贷平台合规管理与风险控制方案制定

TOC\o1-2\h\u3608第1章引言 4

244381.1背景分析 5

306671.2研究目的 5

87511.3研究方法 5

16070第2章P2P网贷平台合规管理概述 5

296752.1合规管理的基本概念 5

228282.2合规管理的法律法规体系 6

274022.3合规管理的意义与价值 6

16770第3章P2P网贷平台风险识别与评估 6

263893.1风险识别方法 6

214653.1.1文献综述法 7

112053.1.2专家访谈法 7

259333.1.3案例分析法 7

248293.1.4流程分析法 7

288033.2风险评估方法 7

20103.2.1定性评估法 7

181873.2.2定量评估法 7

135783.2.3模型分析法 7

304103.3风险分类与等级划分 7

89613.3.1信用风险 7

194283.3.2市场风险 7

7213.3.3操作风险 8

232253.3.4法律合规风险 8

267893.3.5流动性风险 8

68913.3.6信息安全风险 8

228303.3.7资金托管风险 8

9104第四章平台内部控制制度构建 8

265164.1内部控制制度设计原则 8

230374.1.1合规性原则：内部控制制度应遵循国家相关法律法规、行业规范以及公司内部规章制度，保证平台运营的合法性。 8

39884.1.2全面性原则：内部控制制度应涵盖平台所有业务环节，包括但不限于资金募集、投资、贷款、还款、信息披露、风险控制等，保证全面防范和控制风险。 8

122314.1.3分工明确原则：内部控制制度应明确各部门、各岗位的职责权限，保证各部门、各岗位之间相互制衡、协同运作。 8

56264.1.4适时性原则：内部控制制度应外部法律法规、市场环境及公司内部管理需求的变化进行及时调整，保证其有效性。 8

127804.1.5有效性原则：内部控制制度应保证各项措施能够得到有效执行，对潜在风险进行及时发觉、预警和处理。 8

188494.2内部控制制度的主要内容 8

313114.2.1组织结构控制：建立合理的组织结构，明确各部门职责，实现业务与风险的分离。 9

44964.2.2职权与授权控制：制定明确的职权与授权体系，保证各项业务操作的合规性。 9

240294.2.3业务流程控制：对资金募集、投资、贷款、还款等业务流程进行规范化设计，防范操作风险。 9

227744.2.4风险评估与控制：建立风险评估机制，对各类风险进行识别、评估、监控和控制。 9

176914.2.5信息披露与沟通：保证信息披露的真实性、准确性和及时性，加强内部各部门之间的沟通与协作。 9

123054.2.6内部审计与监督：设立独立的内部审计部门，定期对内部控制制度的执行情况进行审计和评估。 9

189274.3内部控制制度的实施与监督 9

289974.3.1制定详细的实施计划，明确内部控制制度的推行时间表、责任人和具体措施。 9

196794.3.2组织开展内部控制制度的培训，提高全体员工对内部控制的认识和执行力。 9

296784.3.3定期对内部控制制度的执行情况进行检查，发觉问题及时整改。 9

13104.3.4建立内部控制制度的持续优化机制，根据业务发展和市场变化，不断调整和完善内部控制制度。 9

252594.3.5加强内部审计与监督，保证内部控制制度得到有效实施，对违反内部控制制度的行为进行严肃处理。 9

27160第五章借款人风险管理 9

146585.1借款人身份识别与核实 9

26625.1.1实名认证 9

200335.1.2生物识别 10

172285.1.3通讯信息核实 10

120405.1.4信用信息查询 10

95155.2借款人信用评估与监控 10

22865.2.1信用评估模型 10

298435.2.2信用评级 10

288125.2.3信用监控 10

299125.2.4贷后管理 10

83195.3借款人风险应对措施 10

205665.3.1风险预警 10

212795.3.2风险分散 10

214475.3.3逾期催收 10

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