2025年电大金融基础形考三、四.pdfVIP

太上有立德，其次有立功，其次有立言，虽久不废，此谓不朽。——《左传》

形考任务三

一、名词解释

1.回购协议:

指的是在出售证券的同时，与证券的购买商签订协议，约定在一

定期限后按原定价格或约定价格购回所卖证券，从而获得及时可

用资金的一种交易行为。从本质上说，回购协议是一种抵押贷款，

其抵押品是证券

2.大额可转让定期存单:

由商业银行发行的具有固定面额、固定期限、可以流通转让的大

额存款凭证。

3.系统性风险:

是指全局性的共同因素引起的投资者收益的不确定性，或投资遭

受损失的可能性。

4.市盈率

是指每股市价与每股盈利的比率。计算公式为：市盈率=每股市价

/每股盈利

5.金融资产管理公司

是在特定时期政府为解决银行业不良资产，由政府出资专门收购

和集中处置银行业不良资产的机构。

6.信托投资公司

是以受托人身份专门从事信托业务的金融机构，其基本职能是接

受客户委托，代客户管理、经营、处置财产。

以家为家，以乡为乡，以国为国，以天下为天下。——《管子》

7.国际货币基金组织：

是为协调国际间的货币政策和金融关系，加强货币合作而建立的

国际性金融机构。

8.国际清算银行

促进各国中央银行之间的合作并为国际金融业务提供新的便利，

促进国际金融稳定。

9.表外业务:

指商业银行所从事的、按照通行的会计准则不记入资产负债表内、

不会形成银行现实的资产或负债但却能影响银行当期损益的业务

10.市场风险

是指未来市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不确定

性对企业实现其既定目标的不利影响。

二、思考题

1,证券投资基金的特点是什么?ETF,LOF,FOF分别是什么?

答：证券投资基金是由专家运作，管理并专门投资于证券市场的

基金。证券投资基金是一种间接的证券投资方式。证券投资基金

具有投资小、费用低的优点。证券投资基金具有组合投资、分散

风险的好处。证券投资基金流动性强。ETF即交易指数开放基金

LOF是中国首创的一种基金类型FOF基金是一种投资基金的基金，

2,如何计算基金单位净值?基金单位净值和基金业绩的关系是什

么?如何计算开放式基金的认购份额、申购份额和赎回份额?

答：基金单位净值计算方法:每份基金单位的净值=(基金的总资产

百学须先立志。——朱熹

-总负债)/基金的单位份额总数基金净值与基金业绩的关系是直

接的，净值高说明基金的业绩好基金单位净值即每份基金单位的

净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金

全部发行的单位份额总数基金业绩则是指的基金的收益的好坏，

直接给投资者带来利润的收益

1、认购计算公式：

认购费用=认购金额*认购费率净认购金额=认购金额-认购费用+

认购日到基金成立日的利息认购份额=净认购金额/1.00

2、基金申购计算公式：

申购费用=申购金额*申购费率

净申购金额=申购金额-申购费用

申购份额=净申购金额/申请日基金单位净值

3、基金赎回计算公式：

赎回费=赎回份额*赎回当日基金单位净值*赎回费率

赎回金额=赎回份额*赎回当日基金单位净值-赎回费

3,目前我国的金融管理机构有哪几家?各自的主要职责是什么?

答：我国现行金融监管机构主要包括中国人民银行、中国银行业

监督管理委员会(银监会)、中国证券监督管理委员会(证监会)、

中国保险监督管理委员会(保监会)，这四家机构主要负责制定和

执行相关法律法规，依法对金融体系进行监督管理。、

4,国际金融机构主要有哪些类型?如何理解其作用及局限性?

答：1.国际金融机构按其地区范围来划分，可分为全球性金融机

以铜为镜，可以正衣冠；以古为镜，可以知兴替；以人为镜，可以明得失。——《旧唐书·魏征列传》