2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库【培优b卷】.docxVIP

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库

第一部分单选题(500题)

1、基金市场营销的特殊性包括（）。

A.稳定性、周期性、安全性

B.服务性、持续性、成长性

C.阶段性、全面性、可控性

D.专业性、规范性、适用性

【答案】：D

2、（2017年真题）根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，下列关于基金销售机构提供的增值服务的说法中，正确的是（）。

A.以基金销售人员的名义可以与投资人签约并由其提供个性化的增值服务

B.增值服务内容应当在基金合同、招募说明书中予以详细揭示

C.增值服务是基金销售机构在基金合同、招募说明书规定的服务范围之外提供的附加服务

D.为满足不同投资人的个性化需求，同一增值服务的协议可以由各投资人自主拟定

【答案】：C

3、下列关于股票基金的说法，错误的是（）。

A.股票基金的价格在每一个交易日内始终处于变化之中

B.与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高

C.股票基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格

D.股票型基金80%以上的资产为股票资产

【答案】：A

4、(2016年)（）主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债等稳定收益证券为投资对象。

A.契约型基金

B.增长型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

【答案】：C

5、（2017年真题）下列关于培养基金从业人员的职业道德修养具体的方法的说法中，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D

6、公开募集基金的，基金销售机构要建立健全普通投资者回访制度，问访内容包括但不限于以下信息（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D

7、对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。

A.3

B.5

C.7

D.9

【答案】：C

8、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是()。

A.基金份额登记机构收到申购款项，申购生效

B.投资人递交申购申请，申购成立

C.投资人交付申购款项，申购成立

D.投资人交付申购款项，申购生效

【答案】：C

9、公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。这充分体现了基金管理公司内部控制的()原则。

A.健全性

B.有效性

C.独立性

D.相互制约

【答案】：C

10、以下关于产品多层嵌套导致风险传递的说法错误的是（）。

A.嵌套产品结构复杂，底层资产难以穿透，一旦发生风险，将影响各参与机构，增加风险传递的可能性，加剧市场波动

B.多层嵌套的资产管理产品夹杂多层法律关系，如果委托机构主动管理缺失，通道机构尽职调查能力不足，发生损失时也容易出现责任推诿

C.一些互联网平台、民间理财等未受到有效监管的非金融机构与金融机构合作进行产品嵌套，风险不容忽视

D.在不愿放弃优质项目的情况下，一些银行理财以信托、股权、基金、保险资产管理产品为通道，将资金投向债权等产品

【答案】：D

11、（）不属于混合型基金。

A.对冲配置型基金

B.股债平衡型基金

C.偏股型基金

D.偏债型基金

【答案】：A

12、(2017年)基金管理公司信息技术系统应具备的功能包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D

13、（）以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监管人员的活动。

A.行为监控

B.控制活动

C.内部环境

D.事项识别

【答案】：A

14、基金宣传推介材料必须真实、准确，制作宣传材科的机构应对其内容负责。关于证券投资基金宣传推介材料的内容，以下表述错误的是（）。

A.基金宣传材料不能预测任何基金投资业绩

B.基金投资有风险,购买基金须谨慎

C.在产品申购期购买的避险策略基金，本金是安全的

D.货币市场基金不等同于银行存款

【答案】：C

15、从公司层面看，美国资产管理机构不包括（）。

A.专业资产管理公司

B.银行

C.保险公司

D.证券公司

【答案】：D

16、关于基金职业道德修养的含义，下列表述错误的是（）。

A.基金从业人员职业道德的提高，一方面靠社会和组织的培养、教育，另一方面靠自我修养，两者缺一不可

B.基金从业人员职业道德修养的关键在于自律组织的督促和指导

C.基金从业人员应将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念

D.修养是指一个人的素质经过长期的学习、锻炼或改造所达到的一定结果和水平

【答案】：B

17、关于基金监管的“三公原则”，下列说法错误的是（