上海 2025年中国银行风控知识真题模拟汇编(共328题).pdfVIP

非淡泊无以明志，非宁静无以致远。——诸葛亮

2025年中国银行风控知识真题模拟汇

编

（共328题）

1、中国银行所有员工在工作过程中有义务接受信息安全和必威体育官网网址知识的（）（单选题）

A.教育

B.教育和培训

C.签署

D.培训

试题答案：B

2、对于有核呆记录或有当期逾期记录或者（）年内有展期的情形，不予叙做。（单选题）

A.一年

B.两年

C.三年

D.四年

试题答案：B

3、在同一家机构同一岗位任职，经营性机构（网点）副职（营销服务）任职满（）年，必须按

监管要求强制轮岗。（单选题）

A.3

B.4

C.5

D.6

试题答案：D

天将降大任于斯人也，必先苦其心志，劳其筋骨，饿其体肤，空乏其身，行拂乱其所为。——《孟子》

4、“29161、29162”重空状态变更交易应严格按操作规程履行审批手续，并按照湘中银控函（2015）

88号文要求填写（）。（单选题）

A.错账冲正表

B.调整业务申请书

C.重空状态变更申请表

D.特殊业务调整申请书

试题答案：C

5、定期类的产品起息日后不再支持（）交易调整利率（单选题）

A.7050

B.17050

C.7046

D.7000

试题答案：A

6、对于客户销户未交回的重空，经办柜员在系统内选择（）交易，交易成功后，重空状态由“使

用”转为“外部作废”状态。（单选题）

A.29167

B.29168

C.29163

D.29164

试题答案：A

7、为严控柜员权岗不匹配，省行运营控制部加大异常数据监控力度，（）通报审批退回情况。

（单选题）

A.每日

B.每周

C.每月

不飞则已，一飞冲天；不鸣则已，一鸣惊人。——《韩非子》

D.每季

试题答案：A

8、全国银行汇票使用的防伪技术有哪些？（）（单选题）

A.透光可见满版梅花

B.透光可见满版兰花

C.透光可见满版兰花和“HP”字母变形图案

D.透光可见满版梅花和“PJ”字母变形图案

试题答案：D

9、办公电脑如需要打开邮箱中已加密的商密文档，或需要对文档进行加密后通过邮件传输，需

要安装有：（）（单选题）

A.TSM系统（移动介质管理系统）

B.DSM系统（商密文档管理系统）

C.INODE智能客户端（终端准入控制系统）

D.OMR域系统

试题答案：D

10、网点员工离职时应先清查是否设有核心系统、NBL系统、TIMS系统柜员，再在（）通过TIMS

系统提交删除柜员申请。（单选题）

A.离职当日

B.离职前日

C.离职次日

D.离职1周内

试题答案：A

11、员工异常行为排查是一项常态化工作。经营性机构员工和二级以下机构内设部门重要岗位以

外的其他人员的异常行为排查，至少（）覆盖一次。（单选题）

A.每月

先天下