2025年反洗钱知识竞赛考试题库及答案(共100题).pdfVIP

先天下之忧而忧，后天下之乐而乐。——范仲淹

2025年反洗钱知识竞赛考试题库及答案（共

100题）

1.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存

的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（B）

进行一次审核。

A.季度

B.半年

C.一年

D.两年

2.下列关于金融机构信息交流的说法错误的是（C）

A.包括金融机构内部各部门、各分支机构之间相互联系和传递各种

信息

B.包括金融机构与外界之间相互联系和传递各种政策或信息

C.不利于管理层作出正确决策

D.使所有员工了解自己在内部控制体系中的职责和作用

3.以严格的银行必威体育官网网址制度而著称的瑞士，接受国际通行的反洗钱规则

是在哪一年（B）

A.2001

B.2004

C.2008

D.2010

先天下之忧而忧，后天下之乐而乐。——范仲淹

4.客户洗钱风险分类的参考指标不包括（D）

A.国家或地区因素

B.行业因素

C.业务因素

D.客户性别因素

5.金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在（B）

A.1989-10-1

B.1990-2-1

C.1996-6-1

D.1996-2-1

6.《打击跨国有组织犯罪公约》由（A）发布。

A.联合国

B.亚太反洗钱组织

C.FATF

D.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织

7.可疑交易报告通常不包括（D）

A.涉嫌洗钱的可疑交易

B.涉嫌恐怖融资的可疑交易

C.金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为

D.协助司法机关开展调查的资金交易

8.国际社会通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约是在哪一年（A）。

A.1988

博观而约取，厚积而薄发。——苏轼

B.1992

C.2001

D.2003

9.客户洗钱风险等级分类的原则不包括（B）。

A.全面性

B.间歇性

C.持续性

D.必威体育官网网址性

10.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身

份识别措施，关注客户及其日常（C）、金融交易情况，及时提示客户

更新资料信息

A.资金来源

B.经济状况

C.经营活动

D.资金用途

11.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、

行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的

基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融

资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（A）来自其他国家（地

区）的客户。

A.高于

B.略高于

以铜为镜，可以正衣冠；以古为镜，可以知兴替；以人为镜，可以明得失。——《旧唐书·魏征列传》

C.低于

D.略低于

12.《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》

（银发[2010]48号）为进一步提高可疑交易报告工作的有效性，指导

反洗钱工作人员准确理解执行反洗钱监管规定，明确了勤勉尽责的履

职要求，以下说法不正确的是（D）