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黑龙江省滴道区2024《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试真题含答案（综合卷）

第I部分单选题（100题）

1.如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。

A:成长期

B:成熟期

C:形成期

D:衰老期

答案：A

2.下列关于股息贴现模型的说法，正确的是（）。

A:隐含地包括了资本利得

B:包含了税后的资本利得

C:使得资本利得限制在最小值

D:未考虑资本利得

答案：A

3.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）。

A:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流出量100%

B:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流出量100%

C:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%

D:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

答案：A

4.（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果

A:证券交易所

B:证券公司

C:中国证监会

D:商业银行

答案：D

5.（）己成为市场普遍接受的风险控制指标。

A:剩余期限

B:久期

C:修正久期

D:凸性

答案：B

6.关于利率风险的类型及其表现示例，下列各项搭配正确的是（）。风险类型：①重新定价风险；②收益率曲线风险；③基准风险；④期权性风险。表现示例：

A:⑵；③

B:⑶；①

C:⑴；②

D:⑷；④

答案：C

7.某电器商城进行清仓大甩卖，宣称价值1万元的商品，采取分期付款的方式，3年结清，假设利率为12％的单利。该商品每月付款额为（）元。

A:381

B:369

C:378

D:374

答案：C

8.最低标准的失业保障月数是（）个月，能维持（）个月的失业保障较为妥当。

A:1；3

B:3；5

C:3；6

D:1；6

答案：C

9.证券投资顾问服务费用应当以（）收取。

A:证券投资顾问人员个人名义

B:投资顾问妻子

C:投资顾问父母

D:公司账户

答案：D

10.用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。

A:速动比率

B:流动比率

C:己获利息倍数

D:应收账款周转率

答案：C

11.有效集(有效边界)指（）。

A:可行域内部边界

B:可行域上边界

C:可行域下边界

D:可行域外部边界

答案：B

12.下列关于股票流动性的叙述，错误的是（）。

A:价格恢复能力越强，股票的流动性越弱

B:在有做市商的情况下，做市商双边报价的买卖价差通常是衡量股票流动性的最重要指标

C:流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性

D:如果买卖盘在每个价位上均有较大报单，则股票流动性较强

答案：A

13.只有获得（）执业资格，才能向客户提供证券投资顾问服务。

A:证券分析师

B:证券交易

C:风险管理顾问

D:证券投资咨询

答案：D

14.关于久期分析，下列说法正确的是（）.

A:如采用标准久期分析法，不能反映基准风险

B:如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险

C:对于利率的大幅变动，久期分析的结果仍能保证准确性

D:久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影晌

答案：A

15.小华月末投资1万元，报酬率为6%，10年后累计多少元（）。

A:年金终值为1738793.47元

B:年金终值为1638793.47元

C:年金终值为1538793.47元

D:年金终值为1438793.47元

答案：B

16.根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。

A:甲的最优证券组合比乙的好

B:甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

C:甲的无差异曲线的弯曲程度比乙的大

D:甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

答案：B

17.通常，对于（）型投资者而言，倾向于在保证本金的基础上维持资金增值，进而选择低风险投资产品。

A:稳健

B:激进

C:成长

D:保守

答案：D

18.面对损失,人们表现为（）。

A:冒险

B:风险寻求

C:风险厌恶

D:避险

答案：B

19.如果某金融机构的总资产为10亿元，总负债为7亿元，资产加权平均久期为2年，负债加权平均久期为3年，那么久期缺口等于（）。

A:1

B:0.1

C:-1

D:-0.1

答案：D

20.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是（）。

A:不能调整收入

B:依据预算的分类个别分析

C:总额差异的重要性低于细目差异

D:若差异很大的需要各个项目同时进行改善

答案：B

21.合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，