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黑龙江省汤旺河区《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库【真题汇编】

第I部分单选题（100题）

1.考察和分析企业的（），主要从管理层风险，行业风险，生产与经营风险，宏观经济，社会及自然环境等方面进行分析和判断。

A:财务状况

B:基本信息

C:经营状况

D:非财务因素

答案：D

2.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，（）可以采取处罚措施。

A:国务院

B:证券行业协会

C:中国证监会及其派出机构

D:中国证监会

答案：C

3.某一行业有如下特征：行业利润处于一个较高水平，风险因市场结构比较稳定、新企业难以进入而较低。可以判断这一行业最有可能处于生命周期的（）。

A:成熟期

B:衰退期

C:幼稚期

D:成长期

答案：A

4.老张是下岗工人。儿子正在上大学。且上有父母赡养。收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险.由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了（）。

A:合理避税原则

B:转移风险原则

C:适应性原则

D:量力而行原则

答案：D

5.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:计划开始不宜太迟

B:规划期应当五年左右

C:投资应当非常保守

D:对收入和费用应乐观估计

答案：A

6.下列各项中，企业的长期债权人关注相对较少的是（）。

A:速动比率

B:产权比率

C:资产负债率

D:已获利息倍数

答案：A

7.国内生产总值（GDP）是指一个国家（或地区）所有（）在一定时期内（一般按年统计）生产活动的最终成果。

A:国外居民

B:常住居民

C:常住居民但不包括外国人

D:国内居民

答案：B

8.以下关于利率对股票价格的影响说法正确的是（）

A:利率下降，不会影响股票价格

B:利率下降，股票价格上升

C:利率下降，股票价格下降

D:利率上升，股票价格上升

答案：B

9.通常认为，现阶段属于行业生命周期中成长期的是（）。

A:钟表

B:电子信息

C:太阳能

D:石油冶炼

答案：B

10.从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（）。

A:投资工具的风险较低

B:投资工具的收益较高

C:投资工具的流动性较好

D:投资工具是否适合客户的财务目标

答案：D

11.利用基础金融衍生工具的结构化特性。通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。

A:金融期货

B:结构化金融衍生工具

C:金融互换

D:金融远期合约

答案：B

12.根据板块轮动、市场风格转换调整投资组合是（）的代表。

A:战略性投资策略

B:被动型投资策略

C:主动型投资策略

D:战术性投资策略

答案：C

13.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:对收入和费用应乐观估计

B:规划期应当五年左右

C:计划开始不宜太迟

D:投资应当非常保守

答案：C

14.假设一个公司今年的EBIT（息税前利润）是100万元，折旧是20万元，营运资本增加了10万元，适用税率是40％，那么该公司今年的自由现金流量是（）。

A:40万元

B:60万元

C:70万元

D:50万元

答案：C

15.已知终值求现值的过程叫（）

A:回归

B:映射

C:转换

D:贴现

答案：D

16.“当形成一种股市将持续上涨的信念时，投资者往往会对有利的信息或证据特别敏感或容易接受，而对不利的信息或证据视而不见”可以来解释()这个行为金融概念。

A:心理账户

B:框定偏差

C:过度自信

D:证实偏差

答案：D

17.关于MVA，以下说法中错误的是（）。

A:MVA是直接衡量任何企业市场价值的重要指标

B:MVA是股票市值与累计资本投入之间的差额

C:MVA是从基本面分析得出的企业在特定时间内创造的价值

D:MVA是公司为股东创造或毁坏的财富在资本市场上的体现

答案：C

18.关于VaR值的计是方法，下列论述正确的是（）。

A:蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据

B:历史模拟法可计是非线性金融工具的风险

C:方差一协方差法能预测突发事件的风险

D:方差一协方差法易高估实际的风险值

答案：B

19.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游敞口、下游闭口型

B:上游闭口、下游闭口型

C:双向敞口类型

D:上游闭口、下游敞口型

答案：C

20.从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。

A:承担赔偿责任

B:监管谈话

C:责令改正

D:出具警示函

答案：