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黑龙江省梨树区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试王牌题库（巩固）

第I部分单选题（100题）

1.证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。

A:每年，每半年

B:每年，每年

C:每半年，每半年

D:每半年，每年

答案：A

2.在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。

A:风险规避

B:风险对冲

C:风险转移

D:风险释放

答案：B

3.某一期权标的物市价是57元，投资者购买一个敲定价格为60元的看涨期权，权利金为2元，然后购买一个敲定价格为55元的看跌期权，权利金为1元，则这一竞跨式期权组合的盈亏平衡点为（）。

A:63元,52元

B:63元，66元

C:52元,58元

D:63元,58元

答案：A

4.关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。

A:预期利率下降时,缩短投资组合的持续期

B:水平分析的主要形式是利率预期策略

C:预期利率上升时,缩短投资组合的持续期

D:预期利率下降时,增加投资组合的持续期

答案：A

5.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:-1

B:0

C:-1.5

D:1.5

答案：D

6.关于VaR值的计是方法，下列论述正确的是（）。

A:历史模拟法可计是非线性金融工具的风险

B:方差一协方差法易高估实际的风险值

C:方差一协方差法能预测突发事件的风险

D:蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据

答案：A

7.资本市场线是（）。

A:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM。

B:在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线。

C:以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标。

D:衡量由β系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线。

答案：A

8.以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。

A:普通型人寿保险

B:新型人寿保险

C:医疗保脸

D:年金保险

答案：C

9.以下选项中哪个不属于人寿保险的分类（）。

A:年金保险

B:医疗保险

C:新型人寿保险

D:普通型人寿保险

答案：B

10.从高价跌落（）时应卖出股票。

A:0.3

B:0.4

C:0.2

D:0.1

答案：D

11.按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。

A:目标客户

B:非客户

C:潜在客户

D:国内客户

答案：D

12.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游闭口型

B:双向敞口类型

C:上游敞口、下游闭口型

D:上游闭口、下游敞口型

答案：B

13.（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益

A:资产负债比率

B:资产负债率

C:长期负债率

D:股东权益比率

答案：B

14.因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:系统风险

B:市场风险

C:信用风险

D:非系统风险

答案：C

15.假定汪先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元，年收益率为10％，那么他在3年内每年末至少收回（）元才是盈利的。

A:43333

B:58489

C:33339

D:44386

答案：B

16.下列关于周期型行业的说法，正确的是（）。

A:周期型行业的运行状态与经济周期紧密相关，当经济处于上升时期，这些行业会跟随其扩张，当经济衰退时，这些行业也相应衰落，且该类型行业收益的变化幅度往往会在一定程度上夸大经济的周期性

B:周期型行业的经营状况与经济周期的上升和下降阶段都很稳定，这种运动形态的存在是因为该类型行业的产品需求相对稳定，需求弹性小，经济周期处于衰退阶段对这种行业的影响也比较小

C:周期型行业的运行状态与经济周期紧密相关，当经济处于上升时期，这些行业相应衰落，当经济衰退时，这些行业相应扩张，且该类型行业收益的变化幅度往往会在一定程度上夸大经济的周期性

D:周期型行业的运行状态与经济活动总水平的周期及其振幅并不紧密相关，这些行业收入增长的速率并不会总是随着经济周期的变动而出现同步变动，因为他们主要依靠技术的进步，新产品推出及更优质的服务，从而使其经常呈现出增长形态

答案：A

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