信贷操作合规培训.ppt

违规事项第四部分:禁行扣除违规员工处罚当月全部绩效（提成），给公司或客户带来经济损失的，承担相应的赔偿责任。直接解除劳动合同；违反法律的，承担相应的法律责任，并移交有关机关处理；不论是否离职，其上级领导均应承担相应的管理责任。违规处罚细则一级违规处罚细则第四部分:禁行二级违规合规（compliance）:从巴塞尔银行监管委员会关于合规风险的界定来看,银行的合规特指遵守法律、法规、监管规则或标准。什么是合规呢？12前言“合规”有以下三层含义：规社会道德规范公司规章制度国家法律法规前言五项合规行为准则第一部分：前言前言1、谨言慎行：客户经理刘某近日才入职A公司，为快速达成业绩目标，刘某私自印刷带有A公司LOGO和其联系方式的小名片在小区挨家挨户投递。A公司某高层领导唐某恰巧在其刘某发小名片的小区居住，看到刘某的联系方式后，唐某假扮客户给刘某打电话咨询，刘某称A公司为小贷公司，并且收取的利息不是很高，放款速度快，建议唐某来此办理借贷服务。唐某摸清情况后回到A公司马上联系了刘某的主管领导，后经公司相关部门核实，确有其事。刘某因违反了公司规定而被公司处罚。平台不是小贷公司，并不使用自有资金或银行拆借资金发放款项，的职能之一是需求对接，利息是出借人的。属于二级违规事项之违反业务操作或管理制度前言2、诚信客观原则：白某系无业游民，因资金紧张找到A公司客户经理程某，程某询问了白某的情况后得知,白某不能提供收入银行流水和相应材料，程某为了达成业绩，稳住客户，承诺客户可以帮助其办理借款相关事宜。程某通过包装客户最后成功骗过了服务人员和信审部门，但因白某没有偿还能力造成坏账。程某的行为因严重违反了A公司规章制度遭到处罚。属于一级违规事项之员工欺诈行为前言3、廉洁原则：张某因资金紧张，找到A公司客户经理何某，当何某得知张某不符合A公司借款基本要求时，便向张某索取一万元的好处费，承诺帮助办理借款。经过何某的包装后，在初审环节，服务经理王某看出张某资料存在问题，当时何某马上给王某递送了3000元好处费，王某也正缺钱，当即收取了好处费与何某一起帮助客户张某进件。借款成功后，张某拒不还款，造成坏账。经调查，何某与王某串通，收取客户好处费包装客户，递交虚假材料已经触犯了公司规章制度，A公司严肃处理了何某与王某。一级违规事项之违反国家禁止性规定、员工欺诈行为前言4、必威体育官网网址原则：A公司客户经理邓某近日联系了许多优质客户，当中大部分存在借款需求，邓某与B公司客户经理白某是好友，当白某提出B公司提成高并请求邓某将客户转介绍到B公司时，邓某严词拒绝，并且马上关闭了电脑，保护了客户资料。白某不明就里，一直向邓某索要客户资料，邓某抵制住金钱的诱惑回复白某：我是以A公司的名义介绍客户的，如果将客户资料泄密会影响A公司的信誉。邓某没有受到任何表扬和表彰，但问心无愧。一级违规事项之员工职业操守前言5、公平竞争原则：A公司客户经理王某与A公司客户经理邓某同属于一个营业部，但在不同的团队，王某先接触优质客户白某，后邓某发现白某与自己系校友，便以校友的名义再次接触白某并帮助白某成功进件，但还没有成功办理借款。王某知道后非常气愤，向上级领导反映，经调查邓某违反了A公司规定而遭到处罚。B公司客户经理程某与A公司客户经理邓某认识，知道了白某的情况后肆意诋毁邓某，并且几次发信息给白某，说A公司涉黑，劝白某不要在A公司借款，最后白某对P2P行业产生反感，打消了通过P2P平台借款的想法。属于三级违规事项之违反员工职业操守前言合规很重要么投诉举报前言01截止至今年150家P2P平台发生风险事件甚至是倒闭或跑路，涉资过百亿02倒闭原因主要为诈骗和不合规经营03合规风险！04第一部分：前言理森是巴林银行新加坡分行负责人，年仅28岁，在未经授权的情况下，他以银行的名义认购了总价70亿美元的日本股票指数期货，并以买空的做法在日本期货市场买进了价值200亿美元的短期利率债券。如果这几笔交易成功，理森将会从中获得巨大的收益，但阪神地震后，日本债券市场一直下跌。据不完全统计，巴林银行因此而损失10多亿美元，这一数字已经超过了该行现有的8.6亿美元的总价值，因此巴林银行不得不宣布倒闭。这家有着233年历史，在英国曾发挥过重要作用得银行换了新主。3月2日，警方将理森拘捕。违规个人遭到法律制裁，违规单位受到巨大打击，或倒闭。二禁言第三部分:禁言异议用语是领先的01建议