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黑龙江省梅里斯达斡尔族区2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库带答案（突破训练）

第I部分单选题（100题）

1.下列不属于客户财务信息的是（）。

A:当期财务安排

B:投资风险偏好

C:财务状况末来发展趋势

D:当期收入状况

答案：B

2.（）是基于经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定证券价值及价格要素进行分析的一种方法。

A:技术分析法

B:市场分析法

C:基本分析法

D:学术分析法

答案：C

3.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（）。

A:金融证券

B:股票

C:公司债券

D:商业票据

答案：A

4.期限套利的理论依据是（）

A:持有成本理论

B:买入价差理论

C:杠杆原理

D:卖出价差理论

答案：A

5.用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。

A:速动比率

B:已获利息倍数

C:应收账款周转率

D:流动比率

答案：B

6.行业和区域分析属于（）层次的分析

A:微观

B:局部

C:宏观

D:中观

答案：D

7.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=流动性资产－借入资金

B:融资缺口=-流动性资产－借入资金

C:融资缺口=流动性资产＋借入资金

D:融资缺口=-流动性资产＋借入资金

答案：D

8.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游敞口型

B:双向敞口类型

C:上游闭口、下游闭口型

D:上游敞口、下游闭口型

答案：B

9.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

B:资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益

C:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

D:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

答案：D

10.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游闭口型

B:上游闭口、下游敞口型

C:上游敞口、下游闭口型

D:双向敞□类型

答案：D

11.2013年2月27日，国债期货TF1403合约价格为92.640元，其可交割国债140003,净价为101.2812元，转换因子1.0877,140003对应的基差为（）。

A:7.8992

B:0.0058

C:8.6412

D:0.5167

答案：D

12.在弱式有效市场中，（）。

A:存在套利机会，技术分析可以获得超额收益

B:不存在套利机会，基本分析不能获得超额收益

C:不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

D:存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

答案：D

13.以下关于退休规划的表述中，正确的是()。

A:对收入和费用应乐观估计

B:规划期应当在五年左右

C:投资应当非常保守

D:计划开始不宜太迟

答案：D

14.假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20%，每年计算一次，则下列表述正确的是（）

A:无法比较何时领取更有利

B:目前领取并进行投资更有利

C:目前领取并进行投资和3年后领取没有区别

D:3年后领取更有利

答案：B

15.根据预期内正常的，可实现的某一固定的业务量水平为唯一基础来编制预算的方法称为（）。

A:滚动预算法

B:零基预算法

C:静态预算法

D:定期预算法

答案：C

16.下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是（）。

A:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全正相关

B:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于正相关

C:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于不相关

D:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全负相关

答案：D

17.证券价格的运动方向由（）决定。

A:证券价格

B:预期收益

C:市场价值

D:供求关系

答案：D

18.利用基础金融衍生工具的结构化特性。通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。

A:结构化金融衍生工具

B:金融互换

C:金融期货

D:金融远期合约

答案：A

19.指数化的方法不包括（）。

A:优化法

B:方差最小化法

C:分层抽样法

D:样本法

答案：D

20.在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。