黑龙江省平房区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题完整题库及参考答案（研优卷.docxVIP

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黑龙江省平房区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题完整题库及参考答案（研优卷）

第I部分单选题（100题）

1.2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，两个规定旨在进一步规范（）业务。

A:财务顾问

B:投资咨询

C:证券经纪

D:投资顾问

答案：B

2.按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。

A:国内客户

B:非客户

C:目标客户

D:潜在客户

答案：A

3.（）己成为市场普遍接受的风险控制指标。

A:剩余期限

B:凸性

C:久期

D:修正久期

答案：C

4.如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。

A:成长期

B:衰老期

C:形成期

D:成熟期

答案：A

5.下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（）

A:证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取

B:证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

C:证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括

D:证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等

答案：A

6.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A:虚假繁荣

B:金融泡沫

C:过度繁荣

D:金融假象

答案：B

7.利用基础金融衍生工具的结构化特性。通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。

A:金融远期合约

B:金融互换

C:金融期货

D:结构化金融衍生工具

答案：D

8.正态分布等统计分布不具有下列哪项特征（）。

A:对称性

B:离散性

C:集中性

D:均匀变动性

答案：B

9.证券投资顾问业务的原则不包括（）。

A:忠实诚信

B:获利保证

C:勤勉尽责

D:善良管理人注意原则

答案：B

10.下列关于债务管理的说法中，不正确的是（）。

A:当债务问题出现危机的时候,可以通过债务重组来实现财务状况的改善

B:总负债一般不应超过净资产

C:还贷款的期限不要超过退休的年龄

D:债务支出与家庭收入的合理比例是0.6

答案：D

11.某公司2009年第一季度产品生产量预算为1200件，单位产品材料用量为3千克／件，期初材料库存量800千克，第一季度还要根据第二季度生产耗用材料的10％安排季末存量，预计第二季度生产耗用6000千克材料。材料采购价格计为12元／千克，则该企业第一季度材料采购的金额为（）元。

A:45600

B:26400

C:40800

D:60000

答案：C

12.下列各项中，企业的长期债权人关注相对较少的是（）。

A:速动比率

B:资产负债率

C:已获利息倍数

D:产权比率

答案：A

13.对证券公司，证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理的机构是（）。

A:上海、深圳证券交易所

B:各地证券业协会

C:中国证券业协会

D:中国证监会及其派出机构

答案：D

14.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

B:资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益

C:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

D:购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

答案：A

15.风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的_________阶段，一般建议投资组合中增加_________比重。（）

A:形成期；债券等安全性较高的资产

B:成长期；股票等风险资产

C:成熟期；股票等风险资产

D:衰老期；债券等安全性较高的资产

答案：D

16.以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）。

A:按揭购房

B:购新车

C:休假

D:存款

答案：A

17.遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。

A:中期目标

B:永久目标

C:短期目标

D:长期目标

答案：D

18.期限套利的理论依据是（）

A:杠杆原理

B:买入价差理论

C:持有成本理论

D:卖出价差理论

答案：C

19.证券组合的（）是描述一项投资组合的风险与回报之间的关系。在以风险为横轴，预期回报率为纵轴的坐标上显示为一条曲线所有落在这条曲线上的风险回