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黑龙江省五常市2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试完整版（考试直接用）

第I部分单选题（100题）

1.关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（）。

A:蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据

B:历史模拟法可计量非线性金融工具的风险

C:方差一协方差法易高估实际的风险值

D:方差一协方差法能预测突发事件的风险

答案：B

2.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。

A:口头

B:口头或书面

C:口头和书面

D:书面

答案：D

3.证券投资顾问服务费用应当以（）收取。

A:公司账户

B:投资顾问妻子

C:投资顾问父母

D:证券投资顾问人员个人名义

答案：A

4.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益

B:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

C:购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

D:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

答案：B

5.下列关于对冲比率的计算，正确的是（）

A:对冲比率=持有期货合约的头寸大小*资产风险暴露数量

B:对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小

C:对冲比率=持有期货合约的头寸大小-资产风险暴露数量

D:对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量

答案：D

6.一般而言，不影响风险承受能力的因素是（）。

A:家庭地位

B:财富

C:收入

D:年龄

答案：A

7.假设检验的概率依据是（）。

A:最大似然原理

B:中心极限定理

C:大数定理

D:小概率原理

答案：D

8.下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。

A:现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值

B:时间（t），是货币价值的参照系数

C:利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素

D:终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值

答案：C

9.当股价下跌到某价位附近时。出现买方增加，卖方减少的情况，使股价停止下跌的直线是（）

A:压力线

B:趋势线

C:阻力线

D:支撑线

答案：D

10.下列关于对冲比率的计算,正确的是（）

A:对冲比率=持有期货合约的头寸大小×资产风险暴露数量

B:对冲比率=持有期货合约的头寸大小+资产风险暴露数量

C:对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小

D:对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量

答案：D

11.已知终值求现值的过程叫（）

A:映射

B:回归

C:转换

D:贴现

答案：D

12.简单型消扱投资策略的缺点是（）。

A:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

B:收益的不稳定

C:交易成本和管理费用最大化

D:放弃从市场环境变化中获利的可能

答案：D

13.下列关于资产负债表的说法中，错误的是()。

A:投资性房地产属于个人的金融资产

B:净资产就是资产减去负债的差额

C:资产可以包括金融资产和实物资产

D:住房贷款属于个人／家庭的负债项目

答案：A

14.简单型消极投资策略的优点是（）。

A:交易成本和管理费用最小化

B:放弃从市场环境变化中获利的可能

C:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

D:收益的最小化

答案：A

15.个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。

A:5％～35％

B:10％～40％

C:5％～30％

D:10％～35％

答案：A

16.在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。

A:理事会

B:董事会

C:监事会

D:证监会

答案：B

17.下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。

A:本息还贷支出预算

B:食、住

C:普通娱乐休闲

D:医疗

答案：A

18.如果某金融机构的总资产为10亿元，总负债为7亿元，资产加权平均久期为2年，负债加权平均久期为3年，那么久期缺口等于（）。

A:1

B:-1

C:-0.1

D:0.1

答案：C

19.在MA的应用中，证券市场经常描述“死亡交叉”是指（）。

A:现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA

B:现在价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MA

C:现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向下突破长期MA

D:现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MA

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