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黑龙江省东山区《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必刷100题真题题库及答案1套

第I部分单选题（100题）

1.若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。

A:一定

B:可能

C:不可能

D:不一定

答案：B

2.证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。

A:3万元以上20万元以下

B:3万元以上50万元以下

C:5万元以上50万元以下

D:5万元以上20万元以下

答案：A

3.遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。

A:永久目标

B:中期目标

C:长期目标

D:短期目标

答案：C

4.如果某金融机构的总资产为10亿元，总负债为7亿元，资产加权平均久期为2年，负债加权平均久期为3年，那么久期缺口等于（）。

A:-1

B:0.1

C:1

D:-0.1

答案：D

5.下列有关财务弹性的表述，不正确的是（）。

A:财务弹性是用经营现金流量与支付要求进行比较

B:现金满足投资比率越大，说明资金自给率越高

C:财务弹性是指将资产迅速转变为现金的能力

D:财务弹性是指企业适应经济环境变化和利用投资机会的能力

答案：C

6.深市所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通。

A:10

B:3

C:1

D:7

答案：B

7.一般风险厌恶的客户，其投资需求多倾向于（）。

A:固定收益类基金

B:股票

C:混合型基金

D:股票型基金

答案：A

8.小华月末投资1万元，报酬率为6%，10年后累计多少元（）。

A:年金终值为1438793.47元

B:年金终值为1538793.47元

C:年金终值为1638793.47元

D:年金终值为1738793.47元

答案：C

9.美国“9.11”事件导致航空业出现衰退迹象，这种衰退属于（）

A:偶然衰退

B:自然衰退

C:绝对衰退

D:相对衰退

答案：A

10.在现金管理中，（），会得到一项比较实际的预算。

A:用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标

B:用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标

C:用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标

D:用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标

答案：D

11.信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。

A:补偿利率波动风险

B:补偿信用风险

C:补偿企业运营风险

D:补偿流动风险

答案：B

12.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:三

B:四

C:—

D:二

答案：D

13.一般而言，不影响风险承受能力的因素是（）。

A:家庭地位

B:财富

C:收入

D:年龄

答案：A

14.（）己成为市场普遍接受的风险控制指标。

A:剩余期限

B:修正久期

C:凸性

D:久期

答案：D

15.以下属于次级信息的收集方法的是（）

A:政府部门或金融机构公布的信息中获得的宏观经济信息

B:客户的资产状况

C:从业人员与客户的交谈

D:交谈和数据调查表相结合

答案：A

16.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下，其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:不可能

B:一定

C:可能

D:一定不

答案：C

17.下列各项中，（）不是银行等金融机构的流动性风险预警的内部预警指标或信号。

A:盈利能力下降

B:所发行的股票价格下跌

C:资产过于集中

D:某项业务风险水平增加

答案：B

18.老张是下岗工人。儿子正在上大学。且上有父母赡养。收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险.由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了（）。

A:量力而行原则

B:合理避税原则

C:适应性原则

D:转移风险原则

答案：A

19.正态分布等统计分布不具有下列哪项特征（）。

A:对称性

B:集中性

C:均匀变动性

D:离散性

答案：D

20.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益

B:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

C:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

D:购买票面利率为3％的国债，当期资金成本为2％，则该交易不存在利率风险

答案：B

21.关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。

A:凭证式债