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黑龙江省2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题题库及答案

第I部分单选题（100题）

1.风险价VAR的计算一般涉及（）个要素。

A:三

B:二

C:四

D:一

答案：C

2.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=-流动性资产－借入资金

B:融资缺口=-流动性资产＋借入资金

C:融资缺口=流动性资产－借入资金

D:融资缺口=流动性资产＋借入资金

答案：B

3.异常现象更多的时候出现在（）之中。

A:半强式有效市场

B:强式有效市场

C:弱式有效市场

D:半弱式有效市场

答案：A

4.（）向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求了解客户的情况，评估客户的风险承受能力。

A:证券公司或证券投资咨询机构

B:中国证监会

C:证券交易所

D:中国证券业协会

答案：A

5.下列关于债务管理的说法中，错误的是()。

A:对于家庭每年盈余的运用，应结合投资标的风险，以及其他家庭财务状况，利用财务扛杆进行投资

B:负债比率体现了总体负债情况，也反映出综合偿债能力，应尽力避免出现总负债大于总资产的情况

C:平均负债利率体现了债务的平均利率，超过合理区间就需要关注偿债能力以及考虑债务重组的可能性

D:偿债本息支出作为家庭支出中最重要的刚性支出之一，是家庭必须优先满足的

答案：A

6.（）反映的是客户主观上对风险的基本态度，其影响因素多且复杂，与客户所处的文化氛围，成长环境有密切关系。

A:风险偏好

B:风险意识

C:风险认知度

D:实际风险承受能力

答案：A

7.某3年期债券久期为2．5年，债券当前市场价格为102元，市场利率为4％，假设市场利率突然下降100个基点，则该债券的价格（）。

A:上升2.45元

B:下跌2.43元

C:下跌2.45元

D:上升2.43元

答案：A

8.产品没有或者缺少相近的替代品是（）。

A:寡头垄断

B:完全垄断

C:完全竞争

D:垄断竞争

答案：B

9.波浪理论考虑的最为重要的因素是（）。

A:规模

B:时间

C:比例

D:形态

答案：D

10.公司的资本结构指标不包括（）。

A:产权比率

B:长期负债比率

C:股东权益比率

D:资产负债比率

答案：A

11.缺口分析法针对未来特定时段，（）以判断不同时段内的流行性是否充足。

A:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额

B:计算到期净资产（现金流入）和到期负债〔现金流出〕之间的总和

C:计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额

D:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和

答案：A

12.下列各项中。不属于心理账户效应的是（）。

A:成本与损失的不等价

B:晕轮效应

C:沉没成本效应

D:赌场资金效应

答案：B

13.《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。

A:证券交易所

B:证券公司

C:中国证监会

D:中国证券业协会

答案：D

14.下列关于市场占有率的说法中，错误的是（）。

A:公司的市场占有率可以反映公司在同行业中的地位

B:市场占有率反映了公司产品的技术含量

C:公司销售市场的地域范围可反映公司的产品市场占有率

D:市场占有率是指一个公司的产品销售量占该类产品整个市场销售总量的比例

答案：B

15.下面（）不是高资产净值客户。

A:小赵

B:小张

C:小王

D:小李

答案：A

16.某一期权标的物市价是57元，投资者购买一个敲定价格为60元的看涨期权，权利金为2元，然后购买一个敲定价格为55元的看跌期权，权利金为1元，则这一竞跨式期权组合的盈亏平衡点为（）。

A:63元,52元

B:63元，66元

C:52元,58元

D:63元,58元

答案：A

17.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。

A:0.2

B:0.1

C:0.001

D:0.01

答案：D

18.下列不属于客户财务信息的是（）。

A:当期收入状况

B:投资风险偏好

C:财务状况末来发展趋势

D:当期财务安排

答案：B

19.证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。

A:中国证监会

B:中国证券业协会

C:本公司

D:交易所

答案：B

20.证券公司、证券投资咨询