有哪些信誉好的足球投注网站- 1、本文档共8页，可阅读全部内容。
- 2、有哪些信誉好的足球投注网站（book118）网站文档一经付费（服务费），不意味着购买了该文档的版权，仅供个人/单位学习、研究之用，不得用于商业用途，未经授权，严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等，侵权必究。
- 3、本站所有内容均由合作方或网友上传，本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺！文档内容仅供研究参考，付费前请自行鉴别。如您付费，意味着您自己接受本站规则且自行承担风险，本站不退款、不进行额外附加服务；查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档，您可以点击 这里二次下载。
- 4、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等，请点击“版权申诉”（推荐），也可以打举报电话：400-050-0827(电话支持时间：9:00-18:30)。
- 5、该文档为VIP文档，如果想要下载，成为VIP会员后，下载免费。
- 6、成为VIP后，下载本文档将扣除1次下载权益。下载后，不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们。
- 7、成为VIP后，您将拥有八大权益，权益包括：VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
- 8、VIP文档为合作方或网友上传，每下载1次， 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等，对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
数据为本，
先觉智控
——监管严势下的数智
合规能力建设
金融强监管态势升级，数据洞察纵深穿透
2023监管进⼊新格局
2023年3月，《党和国家机构改革方案》通过并组建国家数据局，进一步强化国家
在数据基础制度建设，数据资源整合共享及开发利用，以及数据中国、数字经济、
数字社会上的统筹规划布局。2023年5月，国家金融监督管理总局正式揭牌，统筹
负责金融消费者权益保护，加强风险管理和防范处置，依法查处违法违规行为，全
面强化机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管。
以数据为依据成为监管常态
年内，监管总局颁布并组织开展金融机构EAST[1]数据质量“提升工程”，要求金融
机构全面深化“全局化工程化”的EAST数据治理，严肃开展整改及问责工作，主动
降低数据偏差容忍度，并提升运用EAST数据服务金融机构发展的能力。
监管机构充分利用数据报送、建模分析等技术，持续发挥“大数据”监管效能，构
建业务、科技和数据一体化监管模式，实现监管覆盖从宏观审慎经营向微观过程监
管层面的进一步深化，行为监管与审慎监管并重。同时，持续强化违规问责约束，
加大监管检查和行政处罚力度，处罚重点多集中在信贷业务、数据治理与重点合规
事项管理等领域。
⾦融业“强监管”态势不断升级，⾦融机构
亟需提升⾃⾝合规管控能⼒。融合⾦融科技
与合规管理，构建⾼效、智能的数据化监管
合规体系成为必然选择。
[1]EAST：EAST系统全称ExaminationandAnalysisSystemTechnology，是银监会在2008年开发的具有自主知识产
权的检查分析系统。
1监管严势下的数智合规能⼒建设
合规问题频发，体系化能力建设迫在眉睫
2023年上半年银保监会及其派出机构共开出2,425张监管处罚罚单，罚单总金额达到126,287万元，最
高金额罚单19,891万元。处罚案由呈现多样化特点，且涉及面较广，业务及管理合规成为突出问题。结
合监管介入愈加多、深、宽的发展趋势，金融机构提升优化合规管理能力已迫在眉睫。
数据来源：安永根据国家金融监督管理总局（银保监会）网站公示数据整理统计
国内⾦融机构合规管控⼯作开展的主要挑战与困难
当前国内金融机构合规管理主要存在四大痛点：
1.合规管理体系未能落到实处，相关制度规范实际推动落地时缺乏有力抓手；
2.业务操作层面缺乏相关记录留存，缺少数据作为监督记录支持；
3.监督执行层面缺乏及时发现问题的手段及机制，现场检查时效滞后，问题发现覆盖面较为有限；
4.合规检查耗时耗力，内控合规的数字化、智能化建设投入与关注不足。
2监管严势下的数智合规能⼒建设
合规⻛险关注领域与监管处罚重点趋势分析
2023年上半年银保监会及其派出机构业务及管理合规处罚的罚单涉及违法违规事由
项中，罚单集中领域分析结果如下图所示：
数据来源：安永根据国家金融监督管理
文档评论（0）