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黑龙江省新兴区内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题题库大全【考点提分】

第I部分单选题（100题）

1.（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果

A:商业银行

B:证券交易所

C:中国证监会

D:证券公司

答案：A

2.期限套利的理论依据是（）

A:卖出价差理论

B:买入价差理论

C:持有成本理论

D:杠杆原理

答案：C

3.用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。

A:流动比率

B:速动比率

C:己获利息倍数

D:应收账款周转率

答案：C

4.下列方法中（）是当前最为流行的企业价值评估方法。

A:经济増加值法

B:重置成本法

C:相对比较法

D:现金流量贴现法

答案：D

5.在弱式有效市场中，（）。

A:存在永久套利机会，技术分析可以获得超额收益

B:存在永久套利机会，技术分析不能获得超额收益

C:不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

D:不存在套利机会，技术分析可以获得超额收益

答案：B

6.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:隔离效应

B:反射效应

C:框定效应

D:确定性效应

答案：A

7.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于365夭

B:不少于180天

C:不少于30天

D:不少于60天

答案：C

8.张先生为了给女儿准备教育储蓄金，在未来的10年里,每年年底都申购10000元的债券型基金,年收益率为8%,则10年后张先生准备的这笔储蓄金为（）元。

A:144865.6

B:67105.4

C:156454.9

D:14486.56

答案：A

9.下列不是税务规划的目标的是（）。

A:收入最大化

B:偷税漏税

C:达到整体税后利润

D:减轻税负、财务目标、财务自由

答案：B

10.信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。

A:Logit模型

B:线性辨别模型

C:线性概率模型

D:死亡率模型

答案：D

11.对股票投资而言，内部收益率是指（）。

A:投资本金自然増长带来的收益率

B:使得未来股息流贴现值等于股票市场价格的贴现率

C:投资终值増长一倍的贴现率

D:投资终值为零的贴现率

答案：B

12.下列关于股票流动性的叙述，错误的是（）。

A:价格恢复能力越强，股票的流动性越弱

B:在有做市商的情况下，做市商双边报价的买卖价差通常是衡量股票流动性的最重要指标

C:流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性

D:如果买卖盘在每个价位上均有较大报单，则股票流动性较强

答案：A

13.客户的财务信息不包括（）。

A:工作职务

B:家庭收支

C:资产负债

D:财务安排

答案：A

14.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:二

B:四

C:—

D:三

答案：A

15.下列关于资产负债表的表述错误的是（）。

A:当负债相对于所有者权益过高时,个人就容易出现财务危机

B:净资产就是资产减去负债

C:分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础

D:活期存款、股票、债券、基金等变现较快,属于流动资产

答案：D

16.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:孤立效应

B:确定性效应

C:反射效应

D:框定效应

答案：A

17.证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A:3

B:5

C:10

D:7

答案：B

18.以下关于现值和终值的说法。错误的是（）.

A:货币投资的时间越早.在一定时期期末所积累的金额就越高

B:利率越低年金的期间越长，年金的现值越大

C:随着复利计算频率的增加。实际利率增加，现金流量的现值增加

D:期限越长，利率越高，终值就越大

答案：C

19.以下关于利率对股票价格的影响说法正确的是（）

A:利率上升，股票价格上升

B:利率下降，股票价格上升

C:利率下降，股票价格下降

D:利率下降，不会影响股票价格

答案：B

20.某大豆进口商在5月即将从美囯进口大豆，为了防止价格上涨，2月10日该进口商在CBOT买入40手执行价格为660美分/蒲式耳，5月大豆的看涨期权利金为10美分/蒲式耳，当时CBOT5月大豆的期货价格为640美分/蒲式耳。当期货价格涨到（）美分/蒲式耳时，该进口商的期权