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黑龙江省建华区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题题库（全优）

第I部分单选题（100题）

1.张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。

A:慎选投资标的，分散风险

B:评估开源节流，提供建议

C:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

D:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

答案：C

2.以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。

A:要定出追踪的差异金额或比率门槛

B:刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善

C:总额差异的重要性小于细目差异

D:若实在无法降低支出，需设法增加收入

答案：C

3.（）的目的是使所管理的资产组合尽量接近于某个债券市场指数的表现。

A:两极策略

B:多重负债下的免疫策略

C:单一负债下的免疫策略

D:指数策略

答案：D

4.（）己成为市场普遍接受的风险控制指标。

A:凸性

B:修正久期

C:剩余期限

D:久期

答案：D

5.当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K线的形状为（）。

A:—字形

B:光头光脚阴线

C:十字形

D:光头光脚阳线

答案：A

6.（）是指在同一市场买入（或卖出）某一交割月份期货合约的同时，卖出（或买入）另一交割月份的同种商品期货合约，以期在两个不同月份的期货合约价差出现有利变化时以对冲平仓获利

A:跨期套利

B:跨商品套利

C:期现套利

D:跨市场套利

答案：A

7.关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（）。

A:历史模拟法可计量非线性金融工具的风险

B:方差一协方差法能预测突发事件的风险

C:蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据

D:方差一协方差法易高估实际的风险值

答案：A

8.VAR的计算方法一般包括（）、方差-协方差法、蒙特卡洛法

A:情景综合分析法

B:历史数据法

C:直接比较法

D:历史模拟法

答案：D

9.下列各项中，企业的长期债权人关注相对较少的是（）。

A:资产负债率

B:已获利息倍数

C:产权比率

D:速动比率

答案：D

10.确定具体的投资品种和对各种资产的投资比例属于证券组合管理中的一个重要步骤，该步骤也可表述为（）。

A:投资组合的修正

B:确定证券投资政策

C:构建证券投资组合

D:进行证券投资分析

答案：C

11.下列关于金融泡沫说法错误的是（）。

A:股市暴跌是可以根据市盈率等基本指标进行准确地预测

B:股市暴跌发生时的私人部门（个人与企业）债务比率往往很高

C:在暴跌之前往往弥漫着过于乐观的情绪，投机盛行

D:股市暴跌往往发生在宏观经济状况看起来很好的时候，这往往会让大多数投资者猝不及防

答案：A

12.关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。

A:预期利率下降时，増加投资组合的持续期

B:预期利率下降时，缩短投资组合的持续期

C:水平分析的主要形式是利率预期策略

D:预期利率上升时，缩短投资组合的持续期

答案：B

13.最低标准的失业保障月数是_________个月，能维持_________个月的失业保障较为妥当。（）

A:1；3

B:3；5

C:3；6

D:1；6

答案：C

14.下列各项中，不属于心理账户效应的是（）

A:交易效用效应

B:沉没成本效应

C:蝴蝶效应

D:非替代性效应

答案：C

15.在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。

A:风险规避

B:风险对冲

C:风险转移

D:风险消除

答案：B

16.公司的资本结构指标不包括（）。

A:资产负债比率

B:长期负债比率

C:股东权益比率

D:产权比率

答案：D

17.以下选项中哪个不属于人寿保险的分类（）。

A:年金保险

B:新型人寿保险

C:普通型人寿保险

D:医疗保险

答案：D

18.以下（）为买卖证券产品时机的一般原则

A:明白选时不如选股

B:不用注意掌握先机

C:抓住买进时机与卖出时机

D:逢高买进、逢低卖出

答案：C

19.假设一个公司今年的EBIT（息税前利润）是100万元，折旧是20万元，营运资本增加了10万元，适用税率是40％，那么该公司今年的自由现金流量是（）。

A:60万元

B:50万元

C:40万元

D:70万元

答案：D

20.关于上升三角形，以下说法中，有误的是（）。

A:如果股价原有的趋势是向上，遇到上升三