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黑龙江省向阳区《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题及答案【真题汇编】

第I部分单选题（100题）

1.（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。

A:心理账户

B:时间偏好

C:损失厌恶

D:过度自信

答案：B

2.下列关于市场占有率的说法中，错误的是（）。

A:公司销售市场的地域范围可反映公司的产品市场占有率

B:市场占有率是指一个公司的产品销售量占该类产品整个市场销售总量的比例

C:市场占有率反映了公司产品的技术含量

D:公司的市场占有率可以反映公司在同行业中的地位

答案：C

3.某公司年末总资产180000万元，流动负债40000万元，长期负债60000万元，股票共20000万股，当前股价为24元，该公司每股净资产为（）元.

A:6

B:9

C:3

D:4

答案：D

4.简单型消扱投资策略的缺点是（）。

A:放弃从市场环境变化中获利的可能

B:收益的不稳定

C:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

D:交易成本和管理费用最大化

答案：A

5.证券投资顾问向客户提供投资建议时，应有合理的依据，以下可以作为投资建议的依据的是（）

A:证券投资顾问的个人判断

B:内幕消息

C:媒体发布的新闻

D:道听途说的消息

答案：C

6.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:计划开始不宜太迟

B:对收入和费用应乐观估计

C:规划期应当五年左右

D:投资应当非常保守

答案：A

7.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的（）防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。

A:自动回避制度

B:分类经营制度

C:隔离墙制度

D:事前回避制度

答案：C

8.（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。

A:过度自信

B:时间偏好

C:损失厌恶

D:心理账户

答案：B

9.深交所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通.

A:1

B:7

C:10

D:3

答案：D

10.风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的_________阶段，一般建议投资组合中增加_________比重。（）

A:衰老期；债券等安全性较高的资产

B:成长期；股票等风险资产

C:形成期；债券等安全性较高的资产

D:成熟期；股票等风险资产

答案：A

11.宏观分析中的经济先行指标是指（）。

A:库存量

B:利率

C:失业率

D:GDP

答案：B

12.关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（）。

A:蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据

B:方差一协方差法能预测突发事件的风险

C:历史模拟法可计量非线性金融工具的风险

D:方差一协方差法易高估实际的风险值

答案：C

13.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益

B:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

C:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

D:购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

答案：C

14.《证券投资业务风险揭示书》应以（）形式。

A:书面

B:书面和口头

C:书面或口头

D:口头

答案：A

15.根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。

A:甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

B:甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

C:甲的最优证券组合比乙的好

D:甲的无差异曲线的弯曲程度比乙的大

答案：A

16.在信用风险缓释技术的主要内容中，合格净额结算对于降低信用风险的作用在于（）。

A:保证金融产品的安全性

B:交易主体只需承担净额支付的风险

C:违约损失率的下降

D:降低违约概率

答案：B

17.（）反映的是客户主观上对风险的基本态度，其影响因素多且复杂，与客户所处的文化氛围，成长环境有密切关系。

A:风险认知度

B:实际风险承受能力

C:风险意识

D:风险偏好

答案：D

18.加强的指数化是通过一些（）的但是（）风险的投资策略提高指数化组合的总收益。

A:消极；高

B:消极；低

C:积极；低

D:积极；高

答案：C

19.一项养老计划提供30年的养老金。第一年为3万元，以后每年增长3%，年底支付。如果贴现率为8%，这项计划的现值是（）。

A:59.18万元

B:67.04万元

C:45.53万元

D:30