黑龙江省友好区历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库（基础题）.docxVIP

专业《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！

黑龙江省友好区历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库（基础题）

第I部分单选题（100题）

1.关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。

A:金融债券的发行主休是银行或非银行的金融机构

B:凭证式债券的发行主休是非股份制企业

C:政府债券的发行主体是政府

D:公司债券的发行主休是股份公司

答案：B

2.假定张先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元。年要求回报率为10%，那么他在3年内每年年末至少收回（）元才是盈利的。

A:44386

B:33339

C:43333

D:58489

答案：D

3.证券产品选择的步骤是（）。

A:确定投资策略—分析证券产品—调整投资策略

B:确定投资策略—了解证券产品的特性—分析证券产品

C:了解客户信息—了解证券产品的特性—确定投资策略

D:了解客户信息—确定投资策略—分析证券产品

答案：B

4.从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭()。

A:衰老期

B:成长期

C:成熟期

D:形成期

答案：A

5.下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（）

A:证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取

B:证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

C:证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等

D:证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括

答案：A

6.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:弱式有效市场

B:强式有效市场

C:半强式市场

D:有效市场

答案：A

7.（）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。

A:投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。

B:投资者对证券的收益，风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。

C:资本市场没有摩檫。

D:投资者都依据方差评价证券组合的风险水平。

答案：C

8.在制定收入预算的过程中，理财师应关注（）。

A:不顾一切的追求最大利益

B:关注支出现金流入的时间点

C:尽量对比较确定的支出项目进行预测

D:尽量对比较确定的收入项目进行预测

答案：D

9.（）是指在同一市场买入（或卖出）某一交割月份期货合约的同时，卖出（或买入）另一交割月份的同种商品期货合约，以期在两个不同月份的期货合约价差出现有利变化时以对冲平仓获利

A:跨期套利

B:跨市场套利

C:跨商品套利

D:期现套利

答案：A

10.赵先生今年37岁，妻子35岁，女儿6岁。家庭年收入10万元，支出6万元，有存款20万元，有购房计划。从家庭生命周期分析，为其家庭的规划架构重点应是（）。

A:成熟期，应该既在职进修充实自己，同时拟定职业生涯计划，确定往后的工作方向，目标是使家庭收入稳定增加

B:稳定期，这个时期对于未来的生涯规划应该有明确的方向，是否专项管理岗位，是否可以自行创业当老板，在该阶段都应该定案

C:形成期，年轻可承受较高的投资风险

D:成长期，在支出方面子女教育抚养负担将逐渐增加，但同时随着收入的提高也应增加储蓄额，来应对此时多数家庭会有的购房计划和购车计划

答案：D

11.资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（）。

A:资本市场线

B:特征线

C:证券市场线

D:无差异曲线

答案：A

12.证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（）个月内完成回访。

A:2个月

B:1个月

C:3个月

D:6个月

答案：B

13.因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务.影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:系统风险

B:市场风险

C:信用风险

D:非系统风险

答案：C

14.证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A:3

B:5

C:7

D:10

答案：B

15.以下（）制度有助于控制衍生产品所具有的杠杆性所带来的风险.。

A:当日无负债结算

B:强行平仓制度

C:涨跌幅制度

D:保证金制度

答案：A

16.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:可能

B:一定

C:不可能

D:不一定

答案：A

17.王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，平时致