黑龙江省勃利县2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试完整版附参考答案AB卷.docxVIP

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黑龙江省勃利县2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试完整版附参考答案AB卷

第I部分单选题（100题）

1.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:反射效应

B:框定效应

C:确定性效应

D:孤立效应

答案：D

2.以下关于利率对股票价格的影响说法正确的是（）

A:利率下降，不会影响股票价格

B:利率下降，股票价格下降

C:利率下降，股票价格上升

D:利率上升，股票价格上升

答案：C

3.用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。

A:速动比率

B:己获利息倍数

C:流动比率

D:应收账款周转率

答案：B

4.下列关于道氏理论说法，正确的是（）。

A:道氏理论是用来指出应该买卖哪只股票

B:道氏理论对大形势的判断有较大的作用，但对小波动则显得无能为力

C:道氏理论对单只股票的实际操作具有重要意义

D:道氏理论的信号领先于价格变化，信号较早

答案：B

5.证券投资顾问业务的原则不包括（）。

A:获利保证

B:忠实诚信

C:善良管理人注意原则

D:勤勉尽责

答案：A

6.在凯恩斯学派的货币政策传导理论中，其传导机制的核心是（）。

A:货币乘数

B:货币供应量

C:基础货币

D:利率

答案：D

7.（）是指在同一市场买入（或卖出）某一交割月份期货合约的同时，卖出（或买入）另一交割月份的同种商品期货合约，以期在两个不同月份的期货合约价差出现有利变化时以对冲平仓获利

A:期现套利

B:跨期套利

C:跨商品套利

D:跨市场套利

答案：B

8.证券公司、证券投资咨询机构及其人员以（）向客户收取证券投资顾问服务费。

A:公司账户或个人名义

B:个人名义

C:公司账户和个人名义

D:公司账户

答案：D

9.公司分析的主要内容不包括（）。

A:基本分析

B:重大事项分析

C:财务分析

D:前景分析

答案：D

10.常用来作为对未来收益率的无偏估计的指标是（）。

A:时间加权收益率

B:加权平均收益率

C:算术平均收益率

D:几何平均收益率

答案：C

11.从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要利用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富的阶段属于（）。

A:高原期

B:稳定期

C:退休期

D:维持期

答案：D

12.信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。

A:补偿信用风险

B:补偿利率波动风险

C:补偿企业运营风险

D:补偿流动风险

答案：A

13.通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。

A:地域经济

B:公司分析

C:股份分析

D:产业分析

答案：B

14.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据不包括（）

A:理论模型

B:证券投资顾问的主观判断

C:证券研究报告

D:基于证券研究报告的投资分析意见

答案：B

15.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，（）可以采取处罚措施。

A:证券行业协会

B:国务院

C:中国证监会及其派出机构

D:中国证监会

答案：C

16.一项养老计划提供30年的养老金。第一年为3万元，以后每年增长3%，年底支付。如果贴现率为8%，这项计划的现值是（）。

A:67.04万元

B:30.62万元

C:45.53万元

D:59.18万元

答案：C

17.β与标准差都是投资风险测度指标，不同在于（）。

A:β衡量的是总风险，标准差衡量的是非系统风险

B:标准差衡量的是总风险，β衡量的是系统风险

C:β衡量的是系统风险，标准差衡量的是非系统风险

D:标准差衡量的是系统风险，β衡量的是非系统风险

答案：B

18.假定汪先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元，年收益率为10％，那么他在3年内每年末至少收回（）元才是盈利的。

A:58489

B:33339

C:43333

D:44386

答案：A

19.（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果

A:中国证监会

B:商业银行

C:证券公司

D:证券交易所

答案：B

20.从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（）。

A:投资工具的流动性较好

B:投资工具是否适合客户的财务目标

C:投资工具的风险较低

D:投资工具的收益较高

答案：B

21.（）是对经济的弹性。

A:估值杠杆

B:运营杠杆

C:利