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黑龙江省塔河县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库（易错题）

第I部分单选题（100题）

1.（）是指人们在面对收益和损失的决策时表现出不对称性。

A:心理账户

B:过度自信

C:时间偏好

D:损失厌恶

答案：D

2.影响上市公司数量的因素不包括（）

A:制度因素

B:政策因素

C:宏观经济环境

D:市场因素

答案：B

3.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:不可能

B:一定

C:可能

D:不一定

答案：C

4.如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。

A:形成期

B:成长期

C:成熟期

D:衰老期

答案：B

5.资本市场线揭示了（）

A:系统风险与期望收益间均衡关系

B:有效组合的收益和风险之间的线性关系

C:系统风险与期望收益间线性关系

D:有效组合的收益和风险之间的均衡关系

答案：D

6.对内部模型计量的风险价值设定的限额是（）限额。

A:风险

B:止损

C:头寸

D:交易

答案：A

7.在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。

A:组合在战略层面的重要性

B:过去的组合集中倩况

C:经济前景

D:收益率

答案：B

8.证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。

A:5万元以上50万元以下

B:5万元以上20万元以下

C:3万元以上20万元以下

D:3万元以上50万元以下

答案：C

9.风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。

A:不相关

B:负相关

C:正相关

D:相独立

答案：B

10.信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。

A:补偿企业运营风险

B:补偿利率波动风险

C:补偿流动风险

D:补偿信用风险

答案：D

11.利用基础金融衍生工具的结构化特性，通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。

A:金融期货

B:结构化金融衍生工具

C:金融远期合约

D:金融互换

答案：B

12.某投资者期望获得较高的收益，但又对于高风险望而生畏，则他是属于（）。

A:风险畏惧型

B:风险中立型

C:风险偏好型

D:风险厌恶型

答案：B

13.行业和区域分析属于（）层次的分析

A:微观

B:中观

C:局部

D:宏观

答案：B

14.货币时间价值的影响因素不包括（）。

A:时间

B:收益率或通货膨胀率

C:单利与复利

D:本金

答案：D

15.（）是对剩余流动性的弹性。

A:估值扛杆

B:运营扛杆

C:利润扛杆

D:财务扛杆

答案：A

16.可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。

A:家庭成长期

B:家庭衰老期

C:家庭成熟期

D:家庭形成期

答案：C

17.与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（）。

A:増长型行业

B:周期型行业

C:防守型行业

D:进攻型行业

答案：A

18.已知某国债期货合约在某交易曰的发票价格为119.014元,对应标的物的现券价格（全价）为115.679元，交易曰距离交割日刚好3个月,且在此期间无付息，则该可交割国债的隐含回购利率（IRR）是（）。

A:-0.0361

B:0.0375

C:0.07654

D:0.1153

答案：D

19.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是（）。

A:若差异很大的需要各个项目同时进行改善

B:依据预算的分类个别分析

C:总额差异的重要性低于细目差异

D:不能调整收入

答案：B

20.以下（）为买卖证券产品时机的一般原则

A:逢高买进、逢低卖出

B:抓住买进时机与卖出时机

C:明白选时不如选股

D:不用注意掌握先机

答案：B

21.指数化的方法不包括（）。

A:方差最小化法

B:样本法

C:分层抽样法

D:优化法

答案：B

22.下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（）。

A:协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训

B:机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务

C:取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书

D:从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告

答案：B

23.根据板块轮动、市场风格转换调整投资组合是（）的代表