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黑龙江省南山区内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必刷100题大全精编答案

第I部分单选题（100题）

1.以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）。

A:存款

B:按揭购房

C:休假

D:购新车

答案：B

2.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是（）。

A:依据预算的分类个别分析

B:总额差异的重要性低于细目差异

C:不能调整收入

D:若差异很大的需要各个项目同时进行改善

答案：A

3.张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。

A:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

B:评估开源节流，提供建议

C:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

D:慎选投资标的，分散风险

答案：C

4.加强的指数化是通过一些（）的但是（）风险的投资策略提高指数化组合的总收益。

A:积极；低

B:消极；低

C:积极；高

D:消极；高

答案：A

5.下列各项中，属于时间价值基本参数的是（）。

A:标准差

B:通货膨胀率

C:货币供给量

D:β系数

答案：B

6.资本市场线是（）

A:衡量由β系数侧定的系统风险与期望收益间线性关系的直线

B:在均值标准差平面上风险与期盛收益间线性关系的直线

C:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无冈险资产F与市场组合M的射线F

D:以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标

答案：C

7.某投资者在3个月后持获得一笔资金，并希望用该笔资金进行股票投资，但是担心股市整体上涨从而影响其投资成本，这种情况下，可采取（）。

A:股指期货的买入套期保值

B:股指期货的卖出套期保值

C:股指期货的跨期套利

D:期指和股票的套利

答案：A

8.资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（）。

A:资本市场线

B:证券市场线

C:无差异曲线

D:特征线

答案：A

9.确定具体的投资品种和对各种资产的投资比例属于证券组合管理中的一个重要步骤，该步骤也可表述为（）。

A:进行证券投资分析

B:构建证券投资组合

C:确定证券投资政策

D:投资组合的修正

答案：B

10.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:三

B:二

C:一

D:四

答案：B

11.关于现金流量分析，以下说法错误的是（）。

A:现金流量分析中，经营现金净流量是最重要的因素

B:现金流量分析只需要依靠现金流量表

C:现金流量分析包括流动性分析、获取现金能力分析、财务弹性分析、收益质量分析

D:现金流量分析是在现金流量表出现以后发展起来的，其方法体系并不完善，一致性也不充分

答案：B

12.以未来价格上升带来的价格收益为投资目标的证券组合属于（）。

A:收入型证券组合

B:增长型证券组合

C:货币市场型证券组合

D:平衡型证券组合

答案：B

13.投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明（）。

A:证券研究报告的发布机构

B:除客户以外的第三方建议

C:投资收益的保证情况

D:证券研究报告的发布人、发布日期

答案：D

14.债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。

A:全部利率反向变化

B:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短

C:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长

D:价格走向与预期相反

答案：B

15.向客户提供证券投资顾问服务人员，应当具有（）执业资格。

A:投资主办人

B:证券投资咨询

C:一般证券业务

D:证券经纪业务营销

答案：B

16.《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。

A:证券交易所

B:中国证监会

C:中国证券业协会

D:证券公司

答案：C

17.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游敞口、下游闭口型

B:双向敞□类型

C:上游闭口、下游闭口型

D:上游闭口、下游敞口型

答案：B

18.面对损失,人们表现为（）。

A:风险厌恶

B:冒险

C:风险寻求

D:避险

答案：C

19.证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A:7

B:3

C:5

D:10

答案：C

20.下列关于债务管理的说法中，错误的是()。

A:对于家庭每年盈余的运用，应结合投资标的风险，以及其他家庭财务状况，利用财务扛杆进