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黑龙江省兴山区整理《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库（名师推荐）

第I部分单选题（100题）

1.影响上市公司数量的因素不包括（）

A:制度因素

B:宏观经济环境

C:政策因素

D:市场因素

答案：C

2.关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。

A:预期利率下降时，増加投资组合的持续期

B:水平分析的主要形式是利率预期策略

C:预期利率上升时，缩短投资组合的持续期

D:预期利率下降时，缩短投资组合的持续期

答案：D

3.下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是（）。

A:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于正相关

B:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全负相关

C:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于不相关

D:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全正相关

答案：B

4.下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。

A:医疗

B:本息还贷支出预算

C:普通娱乐休闲

D:食、住

答案：B

5.王先生将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，项目投资期限为3年，每年年未支付一次利息，王先生选择了利息再投资，最后一年王先生可以获得本金和利息共（）元。

A:13310

B:13500

C:13400

D:13000

答案：A

6.人们越不喜欢现在。时间偏好就（）。

A:不变

B:不确定

C:越低

D:越高

答案：C

7.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:计划开始不宜太迟

B:规划期应当五年左右

C:对收入和费用应乐观估计

D:投资应当非常保守

答案：A

8.基本分析中自上而下的分析流程是（）。

A:宏观经济分析—行业分析—公司分析

B:区域分析—产业分析—宏观分析

C:行业分析—宏观分析—公司分析

D:公司估值分析—公司财务分析

答案：A

9.简单型消极投资策略的优点是（）。

A:交易成本和管理费用最小化

B:放弃从市场环境变化中获利的可能

C:收益的最小化

D:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

答案：A

10.如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率,那么投资者选择期望收益率高的组合;如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者会选择方差较小的组合，这种选择原则，叫做（）。

A:风险厌恶规则

B:共同偏好规则

C:有效组合规则

D:有效投资组合规则

答案：B

11.目前我国各家商业银行推广的（）是结构化金融衍生工具的典型代表。

A:远期交易

B:挂钩不同标的资产的理财产品

C:利率互换

D:股指期货

答案：B

12.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:反射效应

B:孤立效应

C:确定性效应

D:框定效应

答案：B

13.2013年2月27日，国债期货TF1403合约价格为92.640元，其可交割国债140003,净价为101.2812元，转换因子1.0877,140003对应的基差为（）。

A:7.8992

B:0.5167

C:0.0058

D:8.6412

答案：B

14.下列对证券投资顾问人员注册登记管理的说法，错误的是（）。

A:向客户提供证券投资顾问服务的人员应在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问

B:向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格

C:证券投资顾问不得同时注册为证券分析师

D:证券投资顾问可以同时注册为证券分析师，但应当分开管理，以防止可能的利益冲突

答案：D

15.下列（）仅可以在现金流量表，而不是其他账务报表中得到。

A:融资活动中产生的现金流

B:期末负债余额

C:期末资产余额

D:净利润

答案：A

16.从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（）。

A:投资工具的流动性较好

B:投资工具是否适合客户的财务目标

C:投资工具的收益较高

D:投资工具的风险较低

答案：B

17.在制定收入预算的过程中，理财师应关注（）。

A:尽量对比较确定的支出项目进行预测

B:尽量对比较确定的收入项目进行预测

C:不顾一切的追求最大利益

D:关注支出现金流入的时间点

答案：B

18.债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:流动性风险

B:市场风险

C:法律风险

D:信用风险

答案：D

19.证券交易活动中作出虚假陈述或者信息