黑龙江省2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库及参考答案（模拟题）.docxVIP

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黑龙江省2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库及参考答案（模拟题）

第I部分单选题（100题）

1.流动性风险控制指标主要有（）。

A:流动性比率

B:净资产利润率

C:资产负债率

D:净稳定资金率

答案：D

2.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益

B:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

C:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

D:购买票面利率为3％的国债，当期资金成本为2％，则该交易不存在利率风险

答案：B

3.下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。

A:中国农业发展银行

B:中国进出口银行

C:国家开发银行

D:中国人民银行

答案：D

4.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是()。

A:总额差异的重要性低于细目差异

B:依据预算的分类个别分析

C:差异很大的需要各个项目同时进行改善

D:不能调整收入

答案：B

5.在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。

A:证监会

B:理事会

C:董事会

D:监事会

答案：C

6.在分析证券投资面临的汇率风险时，汇率波动取决于（）。

A:证券市场的供求关系

B:国内货币市场的供求关系

C:国际经济形势

D:外汇市场的供求关系

答案：D

7.（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。

A:过度自信

B:时间偏好

C:心理账户

D:损失厌恶

答案：B

8.（）己成为市场普遍接受的风险控制指标。

A:久期

B:修正久期

C:剩余期限

D:凸性

答案：A

9.证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A:3

B:10

C:7

D:5

答案：D

10.张先生每月的生活支出为5000元，每月还贷支出为2000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（）元。

A:15000

B:40000

C:21000

D:7000

答案：C

11.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，以下对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法，不正确的是（）。

A:证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项

B:证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认

C:证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施

D:证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

答案：D

12.某零息债券在到期日的价值为1000元，偿还期为10年，该债券的到期收益率为5％，则其久期为（）。

A:10

B:8.6

C:8.2

D:9.1

答案：A

13.（）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。

A:样本

B:统计量

C:常模

D:总体

答案：D

14.行业和区域分析属于（）层次的分析

A:局部

B:微观

C:中观

D:宏观

答案：C

15.对证券司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。

A:中国证券业协会

B:中国证监会

C:银监会

D:证监会派出机构

答案：A

16.按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（）股票。

A:能源类

B:价值类

C:非增长类

D:投机类

答案：A

17.（）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。

A:狂顶效应

B:处置效应

C:羊群效应

D:孤立效应

答案：B

18.下列不属于客户财务信息的是（）。

A:当期财务安排

B:投资风险偏好

C:当期收入状况

D:财务状况末来发展趋势

答案：B

19.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于365天

B:不少于30天

C:不少于60天

D:不少于180天

答案：B

20.某投资者期望获得较高的收益，但又对于高风险望而生畏，则他是属于（）。

A:风险中立型

B:风险偏好型

C:风险畏惧型

D:风险厌恶型

答案：A

21.