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黑龙江省香坊区2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题完整题库（典优）

第I部分单选题（100题）

1.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:半强式市场

B:弱式有效市场

C:强式有效市场

D:有效市场

答案：B

2.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:-1.5

B:0

C:-1

D:1.5

答案：D

3.在分析证券投资面临的汇率风险时，汇率波动取决于（）。

A:国内货币市场的供求关系

B:国际经济形势

C:外汇市场的供求关系

D:证券市场的供求关系

答案：C

4.按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。

A:国内客户

B:目标客户

C:潜在客户

D:非客户

答案：A

5.下列关于资本市场线的表述，错误的是（）。

A:资本市场线是沿着投资组合的有效边界，由风险资产和无风险资产构成的投资组合

B:资本市场线揭示了有效组合的收益和风险之间的关系

C:资本市场线是在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM

D:资本市场线提供了衡量有效组合风险的方法

答案：B

6.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

B:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

C:资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益

D:购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

答案：B

7.（）是基于经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定证券价值及价格要素进行分析的一种方法。

A:基本分析法

B:市场分析法

C:学术分析法

D:技术分析法

答案：A

8.下列不属于银行产品的是（）。

A:活期存款

B:货币式基金

C:通知存款

D:一年以内的银行理财产品

答案：B

9.一项养老计划提供30年的养老金。第一年为3万元，以后每年增长3%，年底支付。如果贴现率为8%，这项计划的现值是（）。

A:30.62万元

B:67.04万元

C:45.53万元

D:59.18万元

答案：C

10.证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备

A:7

B:3

C:10

D:5

答案：D

11.资本市场线是（）。

A:衡量由β系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线。

B:在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线。

C:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM。

D:以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标。

答案：C

12.张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。

A:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

B:慎选投资标的，分散风险

C:评估开源节流，提供建议

D:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

答案：D

13.当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K线的形状为（）。

A:十字形

B:—字形

C:光头光脚阳线

D:光头光脚阴线

答案：B

14.下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（）

A:单利和复利

B:时间

C:通货膨胀率

D:自身价值

答案：D

15.以下属于次级信息的收集方法的是（）

A:客户的资产状况

B:交谈和数据调查表相结合

C:从业人员与客户的交谈

D:政府部门或金融机构公布的信息中获得的宏观经济信息

答案：D

16.证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A:3

B:7

C:10

D:5

答案：D

17.风险价VAR的计算一般涉及（）个要素。

A:三

B:一

C:二

D:四

答案：D

18.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（）年。

A:5

B:10

C:20

D:8

答案：A

19.证券投资顾问业务的原则不包括（）。

A:忠实诚信

B:勤勉尽责

C:善良管理人注意原则

D:获利保证

答案：D

20.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游敞口、