黑龙江省道里区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库【B卷】.docxVIP

专业《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！

黑龙江省道里区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库【B卷】

第I部分单选题（100题）

1.资本市场线揭示了（）

A:有效组合的收益和风险之间的均衡关系

B:系统风险与期望收益间均衡关系

C:系统风险与期望收益间线性关系

D:有效组合的收益和风险之间的线性关系

答案：A

2.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:弱势有效市场

B:强势有效市场

C:半强势市场

D:有效市场

答案：A

3.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于180天

B:不少于60天

C:不少于30天

D:不少于365夭

答案：C

4.通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。

A:公司分析

B:股份分析

C:地域经济

D:产业分析

答案：A

5.证券投资顾问业务的原则不包括（）。

A:忠实诚信

B:获利保证

C:善良管理人注意原则

D:勤勉尽责

答案：B

6.指数化的方法不包括（）。

A:方差最小化法

B:样本法

C:分层抽样法

D:优化法

答案：B

7.以下（）制度有助于控制衍生产品所具有的杠杆性所带来的风险.。

A:当日无负债结算

B:保证金制度

C:强行平仓制度

D:涨跌幅制度

答案：A

8.证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（）个月内完成回访。

A:6个月

B:2个月

C:3个月

D:1个月

答案：D

9.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A:过度繁荣

B:金融假象

C:金融泡沫

D:虚假繁荣

答案：C

10.下列信息中属于客户的定量信息的是（）。

A:每月收入与支出

B:金钱观

C:投资经验

D:风险偏好

答案：A

11.李先生向银行贷款30万元，期限为2年，年利率为4%,则按单利和复利计算，李先生在2年后应归还银行的金额分别是（）万元。

A:3032.45

B:32.432.45

C:32.434.8

D:3234

答案：B

12.（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。

A:框定效应

B:孤立效应

C:确定性效应

D:反射效应

答案：A

13.某2年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为100元，票面利率为10%，市场利率为10%，则该债券的麦考利久期为（）年。

A:1.91

B:2.56

C:1.35

D:1.73

答案：A

14.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。

A:分类经营制度

B:自动回避制度

C:事前回避制度

D:隔离墙制度

答案：D

15.关于VaR值的计是方法，下列论述正确的是（）。

A:方差一协方差法易高估实际的风险值

B:历史模拟法可计是非线性金融工具的风险

C:方差一协方差法能预测突发事件的风险

D:蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据

答案：B

16.投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明（）。

A:证券研究报告的发布机构

B:投资收益的保证情况

C:证券研究报告的发布人、发布日期

D:除客户以外的第三方建议

答案：C

17.家庭债务管理力主量力而行，其（）就是对未来的还贷能力以及借货活动对家庭财务的影响的评佑。

A:目标

B:核心

C:基础

D:前提

答案：B

18.计量市场风险时，计算VaR值的方法通常需要采用压力测试进行补充，因为()。

A:VaR方法只在99％的置信区间内有效

B:压力测试提供了一般市场情形下精确的损失水平

C:压力测试通常计量正常市场情况下所能承受的风险损失

D:VaR值反映一定置信区间内的最大损失，但没有说明极端损失

答案：D

19.下列关于资本市场线的表述，错误的是()。

A:资本市场线揭示了有效组合的收益和风险之间的均衡关系

B:资本市场线方程反映有效组合的收益率和无风险之间的关系

C:资本市场线是沿着投资组合的有效边界，由风险资产和无风险资产构成的投资组合

D:资本市场线是在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM

答案：B

20.通常，对于（）型投资者而言，倾向于在保证本金的基础上维持资金增值，进而选择低风险投资产品。

A:保守

B:激进

C:稳健

D:成长

答案：A

21.一般而言，不影响风险承受能力的因素是（）