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黑龙江省滴道区2024《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题完整题库往年题考

第I部分单选题（100题）

1.VAR的计算方法一般包括（）、方差-协方差法、蒙特卡洛法

A:情景综合分析法

B:历史数据法

C:历史模拟法

D:直接比较法

答案：C

2.填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（）

A:证件信息

B:通讯方式

C:联系地址

D:兴趣爱好

答案：D

3.某投资者预通过蝶式套利方法进行交易。他在某期货交易所买入2手3月铜期货合约，同时卖出5手5月

A:68250元/吨,70000元/吨,69890元/吨

B:67800元/吨,69300元/吨,69700元/吨

C:67680元/吨,68930元/吨,69810元/吨

D:68200元/吨,70000元/吨,70000元/吨

答案：B

4.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是（）。

A:若差异很大的需要各个项目同时进行改善

B:依据预算的分类个别分析

C:总额差异的重要性低于细目差异

D:不能调整收入

答案：B

5.人们越不喜欢现在。时间偏好就（）。

A:越高

B:不变

C:不确定

D:越低

答案：D

6.下列各项中。不属于心理账户效应的是（）。

A:晕轮效应

B:成本与损失的不等价

C:赌场资金效应

D:沉没成本效应

答案：A

7.家庭债务管理力主量力而行，其（）就是对未来的还贷能力以及借货活动对家庭财务的影响的评佑。

A:核心

B:前提

C:目标

D:基础

答案：A

8.下列（）仅可以在现金流量表，而不是其他账务报表中得到。

A:净利润

B:期末负债余额

C:期末资产余额

D:融资活动中产生的现金流

答案：D

9.从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。

A:出具警示函

B:监管谈话

C:责令改正

D:承担赔偿责任

答案：D

10.波浪理论考虑的最为重要的因素是（）。

A:形态

B:比例

C:时间

D:规模

答案：A

11.按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。

A:潜在客户

B:国内客户

C:目标客户

D:非客户

答案：B

12.（）是指人们在面对收益和损失的决策时表现出不对称性。

A:过度自信

B:损失厌恶

C:心理账户

D:时间偏好

答案：B

13.（）是对剩余流动性的弹性。

A:财务扛杆

B:利润扛杆

C:估值扛杆

D:运营扛杆

答案：C

14.关于头肩顶形态中的颈线，以不说法不正确的是（）.

A:头肩顶形态中，它是支撑线，起支撑作用

B:突破颈线一定需要大成交量配合

C:如果股价最后在颈线水平回升，而且回升的幅度高于头部，或者股价跌破颈线后又回升到颈线上方，这可能是一个失败的头肩顶，宜作进一步观察

D:当颈线被突破，反转确认以后，大势将下跌

答案：B

15.（）是对剩余流动性的弹性。

A:财务扛杆

B:运营扛杆

C:利润扛杆

D:估值扛杆

答案：D

16.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:双向敞□类型

B:上游敞口、下游闭口型

C:上游闭口、下游敞口型

D:上游闭口、下游闭口型

答案：B

17.以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。

A:总额差异的重要性小于细目差异

B:若实在无法降低支出，需设法增加收入

C:刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善

D:要定出追踪的差异金额或比率门槛

答案：A

18.()一般指证券机构担任证券公开发行活动的承销商或财务顾问，在本机构承销或管理的证券发行活动之前和之后的一段时期内，其研究人员不得对外发布关于该发行人的研究报告。

A:静默期

B:时滞

C:隔离墙

D:回避

答案：A

19.下列对税收规划的表述，有误的一项是（）。

A:目的性原则是税收规划的根本原则

B:因为税收规划有税法可依，所以是无风险的

C:税收规划的前提是依法纳税

D:税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度

答案：B

20.对客户初级信息收集的方法一般是（）。

A:交谈和数据调查表相结合

B:平时收集

C:税务机关公布

D:从相关部门获取

答案：A

21.下列信息中属于客户的定量信息的是（）。

A:金钱观

B:每月收入与支出

C:风险偏好

D:投资经验

答案：B

22.下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。

A:中国人民银行

B:中国进出口银行

C:中国农业发展银行

D:国家开发银行

答案：A

23.债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。

A:纠正市场定