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黑龙江省汤旺河区《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题真题（考试直接用）

第I部分单选题（100题）

1.在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（）进行充分识别和评估。

A:公司管理水平

B:产品数量

C:市场风险

D:公司盈利

答案：C

2.王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，不应该采取的策略为（）。

A:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

B:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

C:慎选投资标的，分散风险

D:评估开源渠道，提供建议

答案：B

3.关于久期分析，下列说法正确的是（）.

A:久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影晌

B:如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险

C:如采用标准久期分析法，不能反映基准风险

D:对于利率的大幅变动，久期分析的结果仍能保证准确性

答案：C

4.（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理

A:期货业协会

B:中国证监会

C:国务院

D:中国证劵业协会

答案：D

5.在持有期为10天、置信水平为99％的情况下，若所计算的风险价值为10万元，则表明该金融机构的资产组合()。

A:在10天中的收益有99％的可能性不会超过10万元

B:在10天中的损失有99％的可能性不会超过10万元

C:在10天中的收益有99％的可能性会超过10万元

D:在10天中的损失有99％的可能性会超过10万元

答案：B

6.风险价VAR的计算一般涉及（）个要素。

A:一

B:三

C:二

D:四

答案：D

7.风险价VAR的计算一般涉及（）个要素。

A:三

B:二

C:一

D:四

答案：D

8.根据《证券投资顾问业务暂行规定》的规定，对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。

A:中国证券业协会

B:银保监会

C:中国证监会

D:证监会派出机构

答案：A

9.关于头肩顶形态中的颈线，以不说法不正确的是（）.

A:突破颈线一定需要大成交量配合

B:如果股价最后在颈线水平回升，而且回升的幅度高于头部，或者股价跌破颈线后又回升到颈线上方，这可能是一个失败的头肩顶，宜作进一步观察

C:当颈线被突破，反转确认以后，大势将下跌

D:头肩顶形态中，它是支撑线，起支撑作用

答案：A

10.通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。

A:公司分析

B:股份分析

C:产业分析

D:地域经济

答案：A

11.债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:市场风险

B:流动性风险

C:信用风险

D:法律风险

答案：C

12.如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。

A:成熟期

B:衰老期

C:形成期

D:成长期

答案：D

13.假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于5年后到期偿还的贷款。

A:32.76

B:50

C:36.36

D:40

答案：A

14.遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。

A:永久目标

B:中期目标

C:长期目标

D:短期目标

答案：C

15.2013年2月27日，国债期货TF1403合约价格为92.640元，其可交割国债140003,净价为101.2812元，转换因子1.0877,140003对应的基差为（）。

A:7.8992

B:8.6412

C:0.5167

D:0.0058

答案：C

16.投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。

A:自行修改

B:对客户说明并征得客户同意

C:不能修改

D:对客户说明

答案：B

17.根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。

A:满仓

B:清仓

C:买入

D:卖出

答案：C

18.与经济周期直接相关时，行业属于（）。

A:增长型行业

B:进攻型行业

C:周期型行业

D:防守型行业

答案：C

19.下列关于资本市场线的表述，错误的是()。

A:资本市场线是在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM

B:资本市场线是沿着投资组合的有效边界，由风险资产和无风险资产构成的投