黑龙江省汤原县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试真题题库（夺冠）.docxVIP

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黑龙江省汤原县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试真题题库（夺冠）

第I部分单选题（100题）

1.（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。

A:预期效用理论

B:前景理论

C:心理账户

D:过度自信

答案：C

2.在MA的应用中，证券市场经常描述“死亡交叉”是指（）。

A:现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA

B:现在价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MA

C:现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向下突破长期MA

D:现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MA

答案：C

3.理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（），进而理财目标也有所侧重。

A:①③

B:①②③④

C:①②③

D:①②④

答案：B

4.在现金管理中，年度支出预算等于（）。

A:年储蓄目标一年度支出

B:年度收入一年储蓄目标

C:年度收入一年度支出

D:年度收入一上一年支出

答案：B

5.2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，两个规定旨在进一步规范（）业务。

A:投资咨询

B:证券经纪

C:财务顾问

D:投资顾问

答案：A

6.投资时钟是将资产轮动及行业策略与经济周期联系起来的一种直观的方法，下列说法不正确的是（）。

A:经济复苏：股票是最佳选择，现金回报率很糟糕

B:经济衰退：债券是最佳选择，大宗商品表现最糟糕

C:经济过热：大宗商品是最佳选择，债券表现最糟糕

D:经济滞胀：股票是最佳选择，现金表现最糟糕

答案：D

7.与经济周期直接相关时，行业属于（）。

A:增长型行业

B:进攻型行业

C:周期型行业

D:防守型行业

答案：C

8.“5Cs”方法属于（）评级方法。

A:历史模型法

B:专家判断法

C:信用评分法

D:压力测试法

答案：B

9.下列不属于客户财务信息的是（）。

A:当期收入状况

B:财务状况末来发展趋势

C:投资风险偏好

D:当期财务安排

答案：C

10.在现金管理中，年度支出预算等于（）。

A:年度收入—年度支出

B:年度收入—年储蓄目标

C:年度收人—上一年支出

D:年储蓄目标—年度支出

答案：B

11.下列对证券投资顾问人员注册登记管理的说法，错误的是（）。

A:向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格

B:向客户提供证券投资顾问服务的人员应在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问

C:证券投资顾问可以同时注册为证券分析师，但应当分开管理，以防止可能的利益冲突

D:证券投资顾问不得同时注册为证券分析师

答案：C

12.证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A:5

B:7

C:3

D:10

答案：A

13.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游闭口型

B:双向敞口类型

C:上游闭口、下游敞口型

D:上游敞口、下游闭口型

答案：D

14.某投资者在3个月后持获得一笔资金，并希望用该笔资金进行股票投资，但是担心股市整体上涨从而影响其投资成本，这种情况下，可采取（）。

A:股指期货的跨期套利

B:股指期货的买入套期保值

C:期指和股票的套利

D:股指期货的卖出套期保值

答案：B

15.一个公司的流动比率大于1，说明该公司（）。

A:速动比率大于1

B:短期偿债能力绝对有保障

C:营运资金大于零

D:资产负债率大于1

答案：C

16.客户的财务信息不包括（）。

A:家庭收支

B:工作职务

C:财务安排

D:资产负债

答案：B

17.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:计划开始不宜太迟

B:投资应当非常保守

C:规划期应当五年左右

D:对收入和费用应乐观估计

答案：A

18.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）

A:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

B:流动性覆盖率=优质流动性资产/末来15天现金净流出量100%

C:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%

D:流动性覆盖率=优质流动性资产/末来30天现金净流出量100%

答案：D

19.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:可能

B:不可能

C:一定

D:不一定

答案：A

20.张自强先生是兴亚银行