黑龙江省汤原县2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试【巩固】.docxVIP

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黑龙江省汤原县2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试【巩固】

第I部分单选题（100题）

1.按揭购房属于客户证券投资目标中的（）目标。

A:临时目标

B:长久目标

C:短期目标

D:中期目标

答案：D

2.证券投资顾问应向客户提供投资建议，应当（），禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。

A:以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用

B:不基于证券投资研究报告

C:提示具体买卖时点

D:提示潜在的投资风险

答案：D

3.下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（）

A:单利和复利

B:自身价值

C:时间

D:通货膨胀率

答案：B

4.对证券司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。

A:中国证券业协会

B:银监会

C:中国证监会

D:证监会派出机构

答案：A

5.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的（）防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。

A:分类经营制度

B:事前回避制度

C:自动回避制度

D:隔离墙制度

答案：D

6.客户的基本信息不包括（）

A:投资经验

B:婚姻状况

C:工作单位与职务

D:姓名

答案：A

7.信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。

A:补偿企业运营风险

B:补偿流动风险

C:补偿利率波动风险

D:补偿信用风险

答案：D

8.张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。

A:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

B:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

C:慎选投资标的，分散风险

D:评估开源节流，提供建议

答案：A

9.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游敞口型

B:上游敞口、下游闭口型

C:双向敞□类型

D:上游闭口、下游闭口型

答案：B

10.某金融机构资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的VaR值分别为300万元及400万元，则资金交易部门当期的整体VaR值约为（）。

A:100万元

B:700万元

C:至少700万元

D:至多700万元

答案：D

11.假定张先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元。年要求回报率为10%，那么他在3年内每年年末至少收回（）元才是盈利的。

A:43333

B:44386

C:58489

D:33339

答案：C

12.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。

A:口头

B:书面

C:口头或书面

D:口头和书面

答案：B

13.以下关于现值和终值的说法。错误的是（）.

A:利率越低年金的期间越长，年金的现值越大

B:期限越长，利率越高，终值就越大

C:货币投资的时间越早.在一定时期期末所积累的金额就越高

D:随着复利计算频率的增加。实际利率增加，现金流量的现值增加

答案：D

14.假设一个公司今年的EBIT（息税前利润）是100万元，折旧是20万元，营运资本增加了10万元，适用税率是40％，那么该公司今年的自由现金流量是（）。

A:40万元

B:60万元

C:70万元

D:50万元

答案：C

15.财务报表分析法中的（）是指对两个或几个有关的可比数据进行对比，揭示财务指标的差异和变动关系，是财务投资分析中最基本的方法。

A:比较分析法

B:趋势分析法

C:因素分析法

D:比率分析法

答案：A

16.（）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。

A:常模

B:样本

C:统计量

D:总体

答案：D

17.对客户初级信息收集的方法一般是（）。

A:交谈和数据调查表相结合

B:税务机关公布

C:从相关部门获取

D:平时收集

答案：A

18.下列选项中不属于人身保险的是（）。

A:意外伤害保险

B:责任保险

C:健康保险

D:人寿保险

答案：B

19.可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。

A:家庭成熟期

B:家庭衰老期

C:家庭成长期

D:家庭形成期

答案：A

20.按照投资者的共同偏好规则，排除投资组合中那些被所有投资者都认为差的组合，把排除后余下的这些组合称为（）

A:优化证券组