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黑龙江省松北区完整版《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题真题题库带答案（基础题）

第I部分单选题（100题）

1.根据F·莫迪利亚尼等人的家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是（）。

A:保持资产的流动性

B:适当投资债券型基金

C:投资浮动收益类理财产品

D:拒绝合理使用银行信贷工具

答案：D

2.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游闭口型

B:上游敞口、下游闭口型

C:上游闭口、下游敞口型

D:双向敞□类型

答案：B

3.随着复利次数的增加，同一个名义年利率求出的有效年利率会不断()，且速度会越来越()。

A:增加；快

B:降低；慢

C:降低；快

D:增加；慢

答案：D

4.通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。

A:产业分析

B:地域经济

C:股份分析

D:公司分析

答案：D

5.波浪理论考虑的最为重要的因素是（）。

A:时间

B:规模

C:比例

D:形态

答案：D

6.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。

A:口头和书面

B:口头或书面

C:书面

D:口头

答案：C

7.一个公司的流动比率大于1，说明该公司（）。

A:速动比率大于1

B:资产负债率大于1

C:短期偿债能力绝对有保障

D:营运资金大于零

答案：D

8.公司分析中最重要的是（）。

A:公司财务分析

B:公司行业地位分析

C:公司经营能力分析

D:公司产品分析

答案：A

9.信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。

A:Logit模型

B:线性辨别模型

C:线性概率模型

D:死亡率模型

答案：D

10.对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线（）的确认。

A:重要性

B:走势

C:影响力

D:估值

答案：A

11.家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（）

A:活期存款

B:房产

C:货币市场基金

D:短期国库券

答案：B

12.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的（）防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。

A:自动回避制度

B:分类经营制度

C:隔离墙制度

D:事前回避制度

答案：C

13.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游闭口型

B:上游闭口、下游敞口型

C:上游敞口、下游闭口型

D:双向敞□类型

答案：D

14.债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。

A:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短

B:全部利率反向变化

C:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长

D:价格走向与预期相反

答案：A

15.（）是以某一时点的股价作为参考基准，从而判断买进或卖出股票。

A:相对强弱理论

B:上涨和下跌线

C:移动平均法

D:简单过滤规则

答案：D

16.关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（）。

A:方差一协方差法易高估实际的风险值

B:蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据

C:方差一协方差法能预测突发事件的风险

D:历史模拟法可计量非线性金融工具的风险

答案：D

17.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据不包括（）

A:证券研究报告

B:证券投资顾问的主观判断

C:理论模型

D:基于证券研究报告的投资分析意见

答案：B

18.信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。

A:补偿利率波动风险

B:补偿企业运营风险

C:补偿信用风险

D:补偿流动风险

答案：C

19.当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K线的形状为（）。

A:—字形

B:光头光脚阳线

C:光头光脚阴线

D:十字形

答案：A

20.（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益

A:股东权益比率

B:资产负债率

C:资产负债比率

D:长期负债率

答案：B

21.在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。

A:风险释放

B:风险规避

C:风险对冲

D:风险转移

答案：C

22.相对强弱指数实际上是表示股价（）波动的幅度占总波动的百分比。

A:向上

B:向左

C:向右

D:向下

答案：A

23.下列关于教育内容表述正确的是（）。

A:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所预估的计划

B:教育规划是指为了