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黑龙江省望奎县完整版《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试带答案

第I部分单选题（100题）

1.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，涉嫌犯罪的，依法移送（）。

A:司法机关

B:公安机关

C:法院

D:中囯证监会及其派出机构

答案：A

2.某金融机构资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的VaR值分别为300万元及400万元，则资金交易部门当期的整体VaR值约为（）。

A:100万元

B:至少700万元

C:700万元

D:至多700万元

答案：D

3.资本市场线是（）

A:在均值标准差平面上风险与期盛收益间线性关系的直线

B:以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标

C:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无冈险资产F与市场组合M的射线F

D:衡量由β系数侧定的系统风险与期望收益间线性关系的直线

答案：C

4.从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:成熟期

B:成长期

C:衰老期

D:形成期

答案：C

5.基本分析中自上而下的分析流程是（）。

A:行业分析—宏观分析—公司分析

B:公司估值分析—公司财务分析

C:区域分析—产业分析—宏观分析

D:宏观经济分析—行业分析—公司分析

答案：D

6.证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业审慎地对()发表评论意见。

A:某上市公司

B:特定的指数期货合约

C:特定的分级基金

D:宏观经济、行业状况、证券市场变动情况

答案：D

7.张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金。计划每年末颁发5000元资金。若银行年利率恒为5%，则现在应存入银行（）元。（不考虑利息税）

A:100006

B:无法计算

C:100000

D:500000

答案：C

8.随着复利次数的增加，同一个名义年利率求出的有效年利率会不断()，且速度会越来越()。

A:降低；慢

B:增加；慢

C:增加；快

D:降低；快

答案：B

9.下列选项中不属于人身保险的是（）。

A:人寿保险

B:责任保险

C:意外伤害保险

D:健康保险

答案：B

10.对证券司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。

A:中国证监会

B:中国证券业协会

C:证监会派出机构

D:银监会

答案：B

11.下列指标中，不能反映企业长期偿债能力的是()。

A:资产负债率

B:有形资产净值债务率

C:速动比率

D:利息保障倍数

答案：C

12.客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。

A:教育和投资规划

B:家庭收支和债务管理

C:税收安排和遗产分配

D:对人身、财产保障等的保险计划

答案：B

13.关于收益率曲线叙述不正确的是（）。

A:收益率曲线总是斜率大于0

B:将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线

C:理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构

D:它反映了债券偿还期限与收益的关系

答案：A

14.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:强势有效市场

B:半强势市场

C:有效市场

D:弱势有效市场

答案：D

15.假设金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为800亿元，加权平均久期为4年，则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:2

B:-2.8

C:-2

D:2.8

答案：D

16.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为()。

A:0.05

B:0.072

C:0.1

D:0.035

答案：B

17.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。

A:0.1

B:0.01

C:0.2

D:0.001

答案：B

18.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）

A:流动性覆盖率=优质流动性资产/末来30天现金净流出量100%

B:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%

C:流动性覆盖率=优质流动性资产/末来15天现金净流出量100%

D:流动性覆盖率=优质流动性资产/