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黑龙江省恒山区2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试完整题库附答案【实用】

第I部分单选题（100题）

1.有效市场假说认为，投资者应采取（）进行投资。

A:战略性投资策略

B:主动型投资策略

C:被动型投资策略

D:战术性投资策略

答案：C

2.（）是指依据分析指标和影响因素的关系，从数量上确定各因素对财务指标的影响程度。

A:归纳分析法

B:比较分析法

C:结果分析法

D:因素分析法

答案：D

3.投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。

A:过度自信

B:羊群效应

C:损失厌恶效应

D:心理账户

答案：B

4.简单型消扱投资策略的缺点是（）。

A:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

B:收益的不稳定

C:交易成本和管理费用最大化

D:放弃从市场环境变化中获利的可能

答案：D

5.（）是对剩余流动性的弹性。

A:运营扛杆

B:财务扛杆

C:估值扛杆

D:利润扛杆

答案：C

6.在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。

A:理事会

B:证监会

C:董事会

D:监事会

答案：C

7.在单一客户限额管理中，客户所有者权益为5亿元，杠杆系数为0.8，则该客户最高债务承受额为（）亿元。

A:5

B:6.25

C:0.8

D:4

答案：D

8.（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。

A:心理账户

B:过度自信

C:预期效用理论

D:前景理论

答案：A

9.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）

A:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

B:流动性覆盖率=优质流动性资产/末来15天现金净流出量100%

C:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%

D:流动性覆盖率=优质流动性资产/末来30天现金净流出量100%

答案：D

10.下列不属于健康保险的是（）。

A:收入保障保险

B:疾病保险

C:意外伤害保险

D:护理保险

答案：C

11.当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K线的形状为（）。

A:十字形

B:—字形

C:光头光脚阴线

D:光头光脚阳线

答案：B

12.因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:系统风险

B:市场风险

C:非系统风险

D:信用风险

答案：D

13.相对强弱指数实际上是表示股价（）波动的幅度占总波动的百分比。

A:向左

B:向右

C:向上

D:向下

答案：C

14.利用基础金融衍生工具的结构化特性。通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。

A:金融远期合约

B:金融互换

C:金融期货

D:结构化金融衍生工具

答案：D

15.（）不是一个具体的险种，而是一种承保方式。

A:团体保险

B:健康保险

C:财产保险

D:人寿保险

答案：A

16.在信用风险缓释技术的主要内容中，合格净额结算对于降低信用风险的作用在于（）。

A:交易主体只需承担净额支付的风险

B:降低违约概率

C:违约损失率的下降

D:保证金融产品的安全性

答案：A

17.流动性风险控制指标主要有（）。

A:资产负债率

B:净稳定资金率

C:净资产利润率

D:流动性比率

答案：B

18.赵先生今年37岁，妻子35岁，女儿6岁。家庭年收入10万元，支出6万元，有存款20万元，有购房计划。从家庭生命周期分析，为其家庭的规划架构重点应是（）。

A:形成期，年轻可承受较高的投资风险

B:稳定期，这个时期对于未来的生涯规划应该有明确的方向，是否专项管理岗位，是否可以自行创业当老板，在该阶段都应该定案

C:成熟期，应该既在职进修充实自己，同时拟定职业生涯计划，确定往后的工作方向，目标是使家庭收入稳定增加

D:成长期，在支出方面子女教育抚养负担将逐渐增加，但同时随着收入的提高也应增加储蓄额，来应对此时多数家庭会有的购房计划和购车计划

答案：D

19.当股价下跌到某价位附近时。出现买方增加，卖方减少的情况，使股价停止下跌的直线是（）

A:趋势线

B:压力线

C:阻力线

D:支撑线

答案：D

20.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:二

B:四

C:三

D:一

答