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黑龙江省庆安县内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题真题题库及答案（新）

第I部分单选题（100题）

1.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于30天

B:不少于180天

C:不少于60天

D:不少于365天

答案：A

2.证券价格的运动方向由（）决定。

A:市场价值

B:证券价格

C:供求关系

D:预期收益

答案：C

3.货币时间价值的影响因素不包括（）。

A:单利与复利

B:本金

C:收益率或通货膨胀率

D:时间

答案：B

4.在MA的应用中，证券市场经常描述“死亡交又”是指（）。

A:现在价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MA

B:现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向下突破长期MA

C:现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA

D:现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MA

答案：B

5.关于利率风险的类型及其表现示例，下列各项搭配正确的是（）。风险类型：①重新定价风险；②收益率曲线风险；③基准风险；④期权性风险。表现示例：

A:⑶；①

B:⑷；④

C:⑵；③

D:⑴；②

答案：D

6.常用来作为对未来收益率的无偏估计的指标是（）。

A:时间加权收益率

B:几何平均收益率

C:算术平均收益率

D:加权平均收益率

答案：C

7.（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。

A:损失厌恶

B:时间偏好

C:过度自信

D:心理账户

答案：B

8.在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。

A:风险转移

B:风险对冲

C:风险消除

D:风险规避

答案：B

9.债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。

A:全部利率反向变化

B:价格走向与预期相反

C:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长

D:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短

答案：D

10.在证券投资顾问执业证书的取得方式中，申请人通过所在机构向（）申请执业资格。

A:中国证券业协会

B:中国证监会派出机构

C:证券交易所

D:中国证监会

答案：A

11.关于收益率曲线叙述不正确的是（）。

A:理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构

B:收益率曲线总是斜率大于0

C:将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线

D:它反映了债券偿还期限与收益的关系

答案：B

12.假定汪先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元，年收益率为10％，那么他在3年内每年末至少收回（）元才是盈利的。

A:58489

B:44386

C:43333

D:33339

答案：A

13.下列关于对冲比率的计算,正确的是（）

A:对冲比率=持有期货合约的头寸大小+资产风险暴露数量

B:对冲比率=持有期货合约的头寸大小×资产风险暴露数量

C:对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小

D:对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量

答案：D

14.证券组合的实际平均收益率与由证券市场线所给出的该证券组合的期望收益率之间的差被定义为（）。

A:夏普指数

B:詹森指数

C:特雷诺指数

D:道琼斯指数

答案：B

15.假定张先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元。年要求回报率为10%，那么他在3年内每年年末至少收回（）元才是盈利的。

A:44386

B:33339

C:58489

D:43333

答案：C

16.假设检验的概率依据是（）。

A:最大似然原理

B:大数定理

C:中心极限定理

D:小概率原理

答案：D

17.现金预算与实际的差异分析应注意的要点错误的是（）

A:依据预算的分类个别分析

B:总额差异的重要性要大于细目差异

C:要定出追踪的差异金额或比率门槛

D:刚开始做预算若差异很大，应每月对所有项目进行改善

答案：D

18.双重传导机制包括（）个环节

A:3

B:2

C:4

D:5

答案：A

19.下列关于教育内容表述正确的是（）。

A:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的纲要

B:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所预估的计划

C:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的