2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库含答案【巩固】.docxVIP

2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库

第一部分单选题(500题)

1、下列各项中，最容易引发操作风险的业务环节是（）。

A.柜面业务

B.法人信贷业务

C.个人信贷业务

D.资金交易业务

【答案】：A

2、下列关于内部评级法的说法，不正确的是()。

A.根据对商业银行内部评级体系依赖程度的不同，可分为初级法和高级法两种

B.初级法要求商业银行运用自身客户评级估计每一等级客户违约概率，其他风险要素采用监管当局的估计值

C.高级法要求商业银行运用自身二维评级体系自行估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露、期限

D.内部评级法初级法和高级法的区分只适用于零售暴露

【答案】：D

3、新产品(业务)因借款人或交易对手未按照约定履行义务从而可能使商业银行发生损失的风险是（）。

A.声誉风险

B.操作风险

C.市场风险

D.信用风险

【答案】：D

4、在风险管理实践中,商业银行通常将法律风险管理归属于（）管理范畴。

A.声誉风险

B.操作风险

C.信用风险

D.战略风险

【答案】：B

5、新产品／业务风险识别是指商业银行产品主管部门在新产品／业务研发和投产过程中结合产品线的()和风险点，对潜在风险事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程。

A.风险类型

B.业务特点

C.风险特点

D.风险事件

【答案】：A

6、（2018年真题）如果一家国内商业银行的贷款资产情况为：正常类贷款60亿元，关注类贷款20亿元，次级类贷款10亿元，可疑类贷款6亿元，损失类贷款5亿元，那么该商业银行的不良贷款率等于（）。

A.2.0％

B.20.1％

C.20.8％

D.20.0％

【答案】：C

7、下列关于风险价值计量的表述正确的是（）

A.风险价值计量能涵盖极端市场变动可能带来的损失情况

B.风险价值能直接指明市场风险的具体来源

C.风险价值计量的是“在一定的概率下的最大损失”，但不能捕捉置信度以外的损失情况

D.风险价值是即将发生的真实损失

【答案】：C

8、下列关于我国反洗钱监管体制的表述，最不恰当的是（）。

A.“多部门配合”是指银保监会、证监会等有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责

B.“一部门主管”是指中国人民银行作为反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作

C.我国反洗钱监管体制总体特点是“一部门主管、多部门配合”

D.国务院金融稳定发展委员会是全国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织

【答案】：D

9、内部欺诈是指（）。

A.商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动

B.故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失

C.商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险

D.违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括劳动法和合同法等，造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失

【答案】：B

10、（2019年真题）商业银行对市场风险管理承担最终责任的是（）。

A.高级管理层

B.风险管理部门

C.股东大会

D.董事会

【答案】：D

11、在单个客户授信限额管理中，商业银行对客户进行信用评级后，首要工作是确定客户的()。

A.最低债务承受额

B.最高债务承受额

C.平均债务承受额

D.以上均不正确

【答案】：B

12、下列各项中，应列入商业银行附属资本的是（）。

A.未分配利润

B.重估储备

C.盈余公积

D.公开储备

【答案】：B

13、假设股票市场一年后可能出现5种情况，每种情况所对应的概率和收益率如下表所示。

A.6％

B.27.25％

C.11.25％

D.11.75％

【答案】：A

14、假设1年后的1年期利率为7%，1年期即期利率为5%，那么2年期即期利率（年利率）为（）。

A.5.00%

B.6.00%

C.7.00%

D.8.00%

【答案】：B

15、下列选项中，由于形成的原因更加复杂和广泛，通常被视为一种多维风险的是()。

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

【答案】：C

16、（2018年真题）新产品（业务）风险管理在商业银行统一的风险管理框架下进行，是全面风险管理的重要工作内容。这体现了新产品（业务）风险管理的（）原则。

A.适应性

B.统筹性

C.有效性

D.统一性

【答案】：D

17、通过撤销危险地区网点、关闭高风险业务等方式进行规避属于（）策略。

A.消除风险

B.回避风险

C.转移风险

D.承受风险

【答案】：B

18、下列关于风险计量／评估的描述中，错误的是(?)。

A