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黑龙江省富拉尔基区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题真题题库（综合题）

第I部分单选题（100题）

1.对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法，下列说法正确的是（）。

A:定量评估方法主要通过面对面的交谈来有哪些信誉好的足球投注网站客户的必要信息

B:定量评估方法不需要对所搜集的信息予以量化

C:定性评估方法通常采用有组织的形式（如调查问卷）来搜集信息

D:定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有严格的量化关系

答案：D

2.假设金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为800亿元，加权平均久期为4年，则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:-2.8

B:2

C:2.8

D:-2

答案：C

3.关于久期分析，下列说法正确的是（）.

A:如采用标准久期分析法，不能反映基准风险

B:久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影晌

C:如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险

D:对于利率的大幅变动，久期分析的结果仍能保证准确性

答案：A

4.（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。

A:过度自信

B:损失厌恶

C:时间偏好

D:心理账户

答案：C

5.证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备

A:7

B:3

C:10

D:5

答案：D

6.只有获得（）执业资格，才能向客户提供证券投资顾问服务。

A:风险管理顾问

B:证券分析师

C:证券投资咨询

D:证券交易

答案：C

7.家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（）

A:房产

B:货币市场基金

C:短期国库券

D:活期存款

答案：A

8.（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。

A:损失厌恶

B:时间偏好

C:心理账户

D:过度自信

答案：B

9.简单型消扱投资策略的缺点是（）。

A:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

B:收益的不稳定

C:放弃从市场环境变化中获利的可能

D:交易成本和管理费用最大化

答案：C

10.考察和分析企业的（），主要从管理层风险，行业风险，生产与经营风险，宏观经济，社会及自然环境等方面进行分析和判断。

A:经营状况

B:非财务因素

C:财务状况

D:基本信息

答案：B

11.常用来作为对未来收益率的无偏估计的指标是（）。

A:加权平均收益率

B:时间加权收益率

C:算术平均收益率

D:几何平均收益率

答案：C

12.客户的财务信息不包括（）。

A:资产负债

B:工作职务

C:家庭收支

D:财务安排

答案：B

13.为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（）两种。

A:子女教育规划

B:近期教育规划

C:长远教育规划

D:本人教育规划

答案：A

14.王先生将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，项目投资期限为3年，每年年未支付一次利息，王先生选择了利息再投资，最后一年王先生可以获得本金和利息共（）元。

A:13000

B:13310

C:13400

D:13500

答案：B

15.投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明()。

A:投资收益的保证情况

B:证券研究报告的发布人、发布日期

C:除客户以外的第三方建议

D:证券研究报告的发布机构

答案：B

16.波浪理论考虑的最为重要的因素是（）。

A:时间

B:比例

C:规模

D:形态

答案：D

17.在弱式有效市场中，（）。

A:存在永久套利机会，技术分析可以获得超额收益

B:存在永久套利机会，技术分析不能获得超额收益

C:不存在套利机会，技术分析可以获得超额收益

D:不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

答案：B

18.通常认为，现阶段属于行业生命周期中成长期的是（）。

A:电子信息

B:石油冶炼

C:钟表

D:太阳能

答案：A

19.从统计量出发，对总体某些特性的“假设”作出拒绝或接受的判断的过程称为（）。

A:区间估计

B:参数估计

C:假设检验

D:统计推断

答案：C

20.在内部评级法初级法下，借款人利用多种形式的抵(质)押品共同担保时，需要将风险暴露进行拆分，拆分按照()以及其他抵(质)押品的顺序进行。

A:应收账款、金融质押品、商用房地产和居住用房地产

B:金融质押品、应收账款、商用