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黑龙江省兰西县《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试王牌题库加答案

第I部分单选题（100题）

1.下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。

A:资产可以包括金融资产和实物资产

B:住房贷款属于个人/家庭的负债下项目

C:净资产就是资产减去负债的差额

D:投资性房地产属于个人的金融资产

答案：D

2.在行业的（）的后期，随着行业生产技术的成熟、生产成本的降低和市场需求的扩大，行业逐步由高风险、低收益变为高风险、高收益。

A:成熟期

B:衰退期

C:成长期

D:幼稚期

答案：D

3.赵先生今年37岁，妻子35岁，女儿6岁。家庭年收入10万元，支出6万元，有存款20万元，有购房计划。从家庭生命周期分析，为其家庭的规划架构重点应是（）。

A:稳定期，这个时期对于未来的生涯规划应该有明确的方向，是否专项管理岗位，是否可以自行创业当老板，在该阶段都应该定案

B:成熟期，应该既在职进修充实自己，同时拟定职业生涯计划，确定往后的工作方向，目标是使家庭收入稳定增加

C:形成期，年轻可承受较高的投资风险

D:成长期，在支出方面子女教育抚养负担将逐渐增加，但同时随着收入的提高也应增加储蓄额，来应对此时多数家庭会有的购房计划和购车计划

答案：D

4.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A:金融泡沫

B:过度繁荣

C:金融假象

D:虚假繁荣

答案：A

5.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:二

B:三

C:一

D:四

答案：A

6.（）是把价格的上下变动和不同时期的持续上涨、下跌看成是波浪的上下起伏，认为价格运动遵循波浪起伏的规律。

A:K线类

B:形态类

C:切线类

D:波浪类

答案：D

7.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）

A:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

B:流动性覆盖率=优质流动性资产/末来30天现金净流出量100%

C:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%

D:流动性覆盖率=优质流动性资产/末来15天现金净流出量100%

答案：B

8.证券产品选择的步骤是（）。

A:确定投资策略—了解证券产品的特性—分析证券产品

B:了解客户信息—确定投资策略—分析证券产品

C:了解客户信息—了解证券产品的特性—确定投资策略

D:确定投资策略—分析证券产品—调整投资策略

答案：A

9.（）是指在同一市场买入（或卖出）某一交割月份期货合约的同时，卖出（或买入）另一交割月份的同种商品期货合约，以期在两个不同月份的期货合约价差出现有利变化时以对冲平仓获利

A:跨期套利

B:跨市场套利

C:期现套利

D:跨商品套利

答案：A

10.下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。

A:资产可以包括金融资产和实物资产

B:投资性房地产属于个人的金融资产

C:净资产就是资产减去负债的差额

D:住房贷款属于个人/家庭的负债下项目

答案：B

11.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于365夭

B:不少于30天

C:不少于180天

D:不少于60天

答案：B

12.（）是指依据分析指标和影响因素的关系，从数量上确定各因素对财务指标的影响程度。

A:归纳分析法

B:结果分析法

C:因素分析法

D:比较分析法

答案：C

13.投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。

A:心理账户

B:损失厌恶效应

C:过度自信

D:羊群效应

答案：D

14.对证券司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。

A:中国证监会

B:中国证券业协会

C:证监会派出机构

D:银监会

答案：B

15.根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。

A:甲的最优证券组合比乙的好

B:甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

C:甲的无差异曲线的弯曲比乙的大

D:甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

答案：B

16.某大豆进口商在5月即将从美囯进口大豆，为了防止价格上涨，2月10日该进口商在CBOT买入40手执行价格为660美分/蒲式耳，5月大豆的看涨期权利金为10美分/蒲式耳，当时CBOT5月大豆的期货价格为640美分/蒲式耳。当期货价格涨到（）美