黑龙江省依兰县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必刷100题完整题库附答案【研优卷.docxVIP

专业《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必刷100题题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！

黑龙江省依兰县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必刷100题完整题库附答案【研优卷】

第I部分单选题（100题）

1.供给曲线代表的是（）。

A:厂商的生产数量

B:厂商愿意提供的数量

C:厂商能够提供的数量

D:厂商愿意并且能够提供的数量

答案：D

2.证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。

A:交易所

B:中国证券业协会

C:本公司

D:中国证监会

答案：B

3.关于收益率曲线叙述不正确的是（）。

A:理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构

B:将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线

C:它反映了债券偿还期限与收益的关系

D:收益率曲线总是斜率大于0

答案：D

4.风险价VAR的计算一般涉及（）个要素。

A:三

B:四

C:二

D:一

答案：B

5.考察和分析企业的（），主要从管理层风险，行业风险，生产与经营风险，宏观经济，社会及自然环境等方面进行分析和判断。

A:财务状况

B:经营状况

C:非财务因素

D:基本信息

答案：C

6.证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备

A:3

B:7

C:10

D:5

答案：D

7.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。

A:0.2

B:0.01

C:0.1

D:0.001

答案：B

8.证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业审慎地对()发表评论意见。

A:特定的分级基金

B:某上市公司

C:宏观经济、行业状况、证券市场变动情况

D:特定的指数期货合约

答案：C

9.投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。

A:对客户说明

B:不能修改

C:自行修改

D:对客户说明并征得客户同意

答案：D

10.下列不是税务规划的目标的是（）。

A:收入最大化

B:减轻税负、财务目标、财务自由

C:偷税漏税

D:达到整体税后利润

答案：C

11.下列不属于骑乘收益率曲线的是（）。

A:两极策略

B:极端策略

C:梯式策略

D:子弹式策略

答案：B

12.因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:信用风险

B:系统风险

C:市场风险

D:非系统风险

答案：A

13.客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是（）。

A:定量信息：理财决策模式；定性信息：保单信息

B:定量信息：收入与支出；定性信息：投资偏好

C:定量信息：健康状况；定性信息：兴趣爱好

D:定量信息：雇员福利；定性信息：养老金规划

答案：B

14.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:有效市场

B:半强式市场

C:弱式有效市场

D:强式有效市场

答案：C

15.（）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。

A:中国证券业协会

B:期货业协会

C:国务院

D:中国证监会

答案：A

16.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:0

B:-1

C:1.5

D:-1.5

答案：C

17.一般风险厌恶的客户，其投资需求多倾向于（）。

A:股票型基金

B:混合型基金

C:股票

D:固定收益类基金

答案：D

18.证券投资顾问业务的基本要素是（）。

A:账户管理

B:市场席位进入

C:提供证券投资建议、收取服务报酬

D:清算结算

答案：C

19.家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（）

A:活期存款

B:货币市场基金

C:短期国库券

D:房产

答案：D

20.只有获得（）执业资格，才能向客户提供证券投资顾问服务。

A:证券投资咨询

B:证券交易

C:证券分析师

D:风险管理顾问

答案：A

21.下面（）不是高资产净值客户。

A:小王

B:小李

C:小赵

D:小张

答案：C

22.“当形成一种股市将持续上涨的信念时，投资者往往会对有利的信息或证据特别敏感或容易接受，而对不利的信息或证据视